Jaké jsou různé typy podvodů mezinárodního obchodu?

Mezinárodní obchodní podvody jsou odpovědné za krádež velkého množství peněz od podniků a jednotlivců, ale podvodníci odpovědní za takové podvody mají tendenci pravidelně hledat nové cíle, protože mnoho lidí nezná běžné typy podvodů.Phishing, který zahrnuje někoho, kdo hromadí e -mail s mnoha různými adresami a žádá o citlivé informace, je jedním z nejčastějších typů mezinárodních obchodů.Kreditní podvod zahrnuje někdo, kdo vytvoří akreditiv za nestandardní nebo neexistující zboží a poté peníze na kapes.Podvody s úschovou zahrnují mezinárodní podvodníky pomocí realisticky vypadajících úschovných webů, aby ukradli peníze od uživatele.Mnoho podvodníků také posílá padělané peněžní příkazy a šeky legitimním podnikům.Nejběžnější zahrnuje někdo, kdo řekl příjemci, že má nárok na velkou částku peněz.Tyto peníze jsou údajně buď od příbuzného nebo z banky, která nechce vidět peníze jít do vlády, a háček je, že příjemce může peníze sbírat, pokud pošle citlivé informace.Druhou metodou je, aby se e -mail objevil, jako by to byl od legitimní mezinárodní banky nebo firmy, kterou příjemce navštěvuje, a požádat uživatele, aby aktualizovali své osobní údaje.V obou případech se podvodníci snaží získat číslo sociálního zabezpečení uživatele, číslo kreditní karty, jméno banky a heslo nebo jiné citlivé informace.Pro převod peněz navrhne scammer pomocí služby úschovy.Problém je v tom, že scammer vytvoří web, který vypadá pouze jako služba úschovy.Místo legitimního převodu peněz, ve kterém by scammer po odeslání produktu získal peníze, scammer v tomto případě dostane peníze okamžitě a uživatel nedostane nic.V legitimním mezinárodním obchodu, ale podvodníci také vědí, jak je používat pro mezinárodní podvody.Scammer slibuje odeslání položky a oběť mu dává akreditivu.V tomto okamžiku scammer najde instituci ochotnou splatit akreditiv bez dokumentů, které ukazují, že výrobky byly odeslány, nebo scammer dodává prázdnou krabici, aby získala potřebné přepravní dokumenty.To znamená, že scammer dostane zaslíbené peníze, zatímco oběť ztrácí peníze a na oplátku nedostane nic cenného.Kontrola nebo peněžní poukázka je na částku vyšší než hodnota položky a scammer žádá prodejce, aby se připojil k další částce.Po dokončení drátu má scammer peníze navíc, zatímco oběť musí zaplatit celou částku šeku, když banka zjistí, že je falešný.