Co je to správa podnikových hotovosti?

Správa podnikových hotovosti je proces, který velká organizace používá k řízení svého peněžního toku.Některé organizace nazývají tuto funkci Treasury Management, protože za tento proces je často zodpovědný pokladník organizace.Tento proces zahrnuje stanovení politik, správu sbírek, dokončení krátkodobých investic a řízení rizik.Každá organizace vytváří a implementuje svůj vlastní proces řízení hotovosti.Každá z těchto oblastí je faktorem procesu řízení podnikových hotovosti.Zásada prodloužení úvěru je spravována na základě rizikové pozice organizace.Platební podmínky poskytnuté konkrétní skupině klientů jsou stanoveny za účelem správy hotovostní pozice společnosti.Někteří klienti mohou přijímat okna krátké plateb, zatímco jiní klienti mohou mít delší dobu, kdy mohou platit faktury.

Organizace musí určit, jak bude řídit své riziko.Některé společnosti jsou pohodlné s vyšší mírou rizika, aby získaly větší návratnost některých svých investic.Tyto organizace mohou ve svých zásadách správy podnikových hotovosti určit, že rozšíří kredit na větší skupinu klientů.Někteří z těchto klientů nemusí provádět své platby, ale zvýšením počtu klientů, kterým je úvěr prodloužen, společnost pravděpodobně získá více podnikání, než ztratí.

Procesy sběru se liší také podle společnosti a klientské základny.Některé společnosti se rozhodnou automatizovat všechny nebo část procesu připomenutí sbírky.Ostatní společnosti mohou dodržovat vzorce plateb svých klientů, aby určily, kdy je nutná připomínka.Ještě jiné společnosti mohou používat filozofii mrkve a přilepšení ke zlepšení sbírek, kde klient obdrží slevu, pokud klient platí brzy, ale pokud klient platí pozdě, podléhá úrokovému poplatku.Každý program pro správu podnikových hotovosti by měl být přizpůsoben společnosti a jejím klientům, aby zvýšil peněžní tok společnosti.

Některé společnosti provádějí krátkodobé investice pomocí nadměrné hotovosti v rámci účtů společnosti v daný den.Procesy používané k určení, kolik hotovosti přesahují denní potřeby společnosti, jsou obvykle zahrnuty do plánu správy podnikových hotovosti.Pokladník investuje pouze tuto hotovost, kterou společnost nepoužívá v daném dni nebo časovém období.Mnoho velkých společností provádí krátkodobé investice denně, zatímco menší společnosti by mohly investici investovat každý týden nebo měsíčně.