Co je ověření obchodníka?

Pojem „ověření obchodníka“ se ve finančním průmyslu používá několika způsoby.V prvním a rozšířeném smyslu se týká ověřovací služby pro kontrolu obchodníka, která potvrzuje, že kontroly napsané na obchodníkovi jsou platné.Některé online společnosti používají tento termín k odkazování na proces ověřování totožnosti obchodníků, které uvádějí za účelem identifikace a eliminace potenciálních zdrojů podvodu.Systém, který se ujistí, že se připojuje k platnému bankovnímu účtu, že na účtu je dostatek peněz na pokrytí šeku a že osoba, která píše šek, nemá historii psaní kontrol na účtech s nedostatečnými prostředky nebo jiným nepříznivým kreditemUdálosti.Účelem takových systémů je chránit obchodníky před podvodem na kontrolu a situace, ve kterých lidé píšou nevinně, aniž by měli dostatek peněz;V obou případech musí obchodník provádět kroky ke shromažďování finančních prostředků a to je drahé a časově náročné.

Někteří obchodníci se tomuto problému vyhnou pouhým odmítnutím přijmout kontroly.Jiní používají ověření obchodníka.Velmi malé podniky mohou používat systém tak jednoduchý jako volání do banky nebo družstevní záložny, na které je šek nakreslen, a zeptat se, zda osoba, která píše šek, je v dobrém stavu členem nebo zákazníkem.Jiné systémy mohou skenovat kontroly a spustit data prostřednictvím databáze, kterou mohou lidé použít k určení, zda je kontrola pravděpodobně platná.Pokročilejší systémy debetní peníze bezprostředně od zákazníků, kteří se odhlásí, aby se zajistilo, že šek pokryje prostředky.

pomocí systému ověřování obchodníka stojí peníze.Náklady na systém se liší v závislosti na službách, které nabízí, a na podnikání, ve kterém obchodník pracuje.Někdo s vysoce rizikovým obchodníkem bude muset zaplatit více, protože riziko špatných kontrol je odpovídajícím způsobem vyšší.Je typické platit jak měsíční poplatek za údržbu, tak poplatek za kontrolu za zpracování ověřování obchodníků.

V jiném smyslu je ověření obchodníka používáno jako tržiště a uvádí zboží od více dodavatelů.Tyto stránky žádají své prodejce, aby ověřili svou identitu a poskytli aktuální a přesné kontaktní informace.To chrání spotřebitele před podvodem tím, že zajišťuje, že jsou uvedeni pouze oprávnění dodavatelé a poskytují spotřebitelům mechanismus pro kontaktování prodejce v případě sporu nebo problému