Jaké je pravidlo Red Flags?

Pravidlo Red Flags je systém prevence krádeží identity vyvinuté Federální obchodní komisí (FTC) ve Spojených státech.Podle pravidla musí finanční instituce a lidé nebo společnosti, které by mohly být považovány za věřitele, podniknout řadu kroků k identifikaci a zabránění krádeži identity.Cílem pravidla Red Flags je chránit bezpečnost spotřebitelů tím, že vyžadují, aby lidé měli identifikační informace a soukromé finanční záznamy, aby měli systém pro řešení krádeže identity.Písemný program zavedený pro manipulaci s krádeží identity.Společnost by mohla použít generickou šablonu nebo vyvinout vlastní.Program potřebuje čtyři komponenty.Prvním z nich je identifikace jakýchkoli červených příznaků, aktivit nebo událostí, které by mohly naznačovat, že se někdo pokouší spáchat krádež identity.Ty se mohou lišit podle podnikání a průmyslu.Společnost musí mít také zaveden plán pro detekci těchto červených vlajků.

Některé příklady červených vlajek mohou zahrnovat podezřelé dokumenty, neobvyklou činnost účtu, dotazy na účtu nebo varování z úvěrových kanceláří.Mohou také existovat obavy specifické pro konkrétní podnikání, jako je důkaz, že někdo používá falšované informace o pojištění, aby získal zdravotní péči, nebo neschopnost poskytnout doklad o vlastnictví domu nebo vozidla před objednáním služeb.

Prevence a akční plán musíBuďte součástí programu podle pravidla Red Flags, abyste se ujistili, že společnost podnikne rychlé kroky v případě podezření na krádež identity a pracuje na uzavření zjevných mezer.Nakonec se společnost musí zavázat k aktualizaci plánu.Aktualizace by měly obsahovat nové informace a zásady a musí se vyskytovat pravidelně.To ukazuje, že podnikání drží krok s problémy s krádežími identity a má plány na jejich řešení.složitý.Pravidlo zahrnuje lidi, jako jsou veterináři, kteří mohou poskytovat služby na úvěru nebo přijímat platební plány.Většina podniků, které umožňují lidem platit později za služby, by mohla být klasifikována jako věřitelé, od veřejných služeb, které vyúčtují po účetních, kteří posílají účty svým klientům.Rozsah pravidla Red Flags vedl k několika zpožděním v prosazování, protože průmysloví lobbisté tvrdili, že dodržování předpisů bude pro malé podniky obtížné, zejména ty, které řídí samostatně výdělečně činní lidé.