Jak se mohu stát finančním plánovačem?

Abyste se stali finančním plánovačem, musíte dokončit čtyři kroky: postsekundární vzdělávání, zkušenosti, certifikace a licencování.Všechny tyto kroky jsou povinny pracovat jako finanční plánovač.Finanční plánovač je někdo, kdo odpovídá za pomoc jednotlivcům s jejich investicemi a dlouhodobými finančními plány.To může zahrnovat vzdělávací fondy, předčasný odchod do důchodu nebo nákup akcií a dluhopisů.titul z účetnictví z univerzity.Převážná většina finančních plánovačů má vzdělání v oblasti účetnictví nebo financí.Může to být velmi užitečné při pokusu o porozumění finančním konceptům a poskytuje klientům ujištění, že v této oblasti máte určité množství znalostí.

Praktické zkušenosti, které jsou užitečné, když se stanete finančním plánovačem, zahrnuje zákaznický servis, finanční důstojník, účetní a práci pro investiční firmu.Všechny tyto zkušenosti kombinují klientské služby a finanční informace.Mnoho finančních plánovačů také získává dovednosti v oblasti veřejných mluvení a prezentace ke zvýšení jejich dovedností.Tyto firmy často vyžadovaly, aby zaměstnanci absolvovali přizpůsobený kurz ve své nabídce produktů, správě klientů, vyrovnávání portfolia a dlouhodobých investičních strategií.Tyto kurzy jsou poskytovány zdarma, ale úspěšné dokončení je obvykle požadavkem na pokračující zaměstnání.

Některé státy mají licenční požadavky pro každého, kdo se chce stát finančním plánovačem.Podívejte se na místní státní vládu ohledně informací o požadavcích na vzdělávání, zkouškách a licenčních poplatcích.Účelem těchto licencí je ujistit zákazníky, že jejich peníze budou řádně investovány a spravovány.

Finanční plánovači, kteří otevírají soukromou praxi, jsou obvykle certifikovaní veřejní účetní (CPA), kteří do svého dovedností přidali finanční plánování.Před otevřením soukromé praxe je třeba zvážit mnoho faktorů.Zdroje, podpora a financování jsou všechny důležité položky, které mají přímý dopad na dlouhodobou životaschopnost tohoto typu společnosti.

Přilákání klientů může představovat další výzvu, protože vždy existují obavy o umělci podvodů a dalších, kteří ukradnou své klienty peníze.Poskytněte podpůrnou dokumentaci a odkazy od respektovaných firem a klientů, abyste ujistili potenciální zákazníky.Získejte dostatečné množství obchodního pojištění k ochraně klientů a vytvoření propagačních materiálů, které lidem vědí, že jste k dispozici pro poskytování této služby.