Co je certifikovaný finanční plánovač a obchod;Dělat?

Certifikovaný finanční plánovač a obchod;je jednotlivec, který chodil do školy a obdržel certifikaci, aby pomohl ostatním jednotlivcům naplánovat své finance.Certifikovaný finanční plánovač a obchod;je vzděláván v různých aspektech finančního plánování, včetně rozpočtování, účetnictví a investování.Poté pomáhá lidem strukturovat jejich finanční život k dosažení jejich cílů.

Certifikované finanční plánovači a obchod;může pracovat pro společnosti, které nabízejí finanční plánování nebo služby správy bohatství.Mohou pracovat pro makléřské firmy nebo investiční firmy.Certifikovaný finanční plánovač a obchod;Může také fungovat jako jeho vlastní šéf, nabízí finanční služby a služby správy bohatství soukromým klientům, které najde prostřednictvím vztahového marketingu, ústně, sítě a reklamy.

Když klient přejde do certifikovaného finančního plánovače a obchodu;, plánovač bude nejprve spolupracovat s klientem, aby získal představu o finančním obrazu klientů.To zahrnuje pohled na příjmy, dluhy, investice, nemovitosti a cokoli jiného, co tvoří klienty čisté jmění.Plánovač bude také diskutovat o cílech klientů a pomůže klientovi formulovat seznam finančních cílů, jako je vlastnictví domu, posílání dítěte na vysokou školu a zajištění odchodu do důchodu.

Kdysi klient a certifikovaný finanční plánovač a obchod;Mějte stanovený seznam cílů, plánovač pomáhá klientovi přidělit své prostředky k dosažení těchto cílů.Obvykle to má podobu pomoci klientovi uvědomit si, kolik peněz musí ušetřit nebo investovat, aby dosáhl cílů.Plánovač a klient pak přijde s plánem, kolik by měl investor každý měsíc přispívat, aby zajistil, že dokáže splnit své cíle.

Poté, co plánovač a klient určili, kolik investovat, dále určují, jak přidělit investice.To může znamenat určení, zda investovat do akcií, dluhopisů, státních účtů, nemovitostí nebo jiných forem investic.To může také znamenat přezkoumání investičního portfolia k určení, zda je investor řádně diverzifikován nebo má správnou kombinaci akcií a dluhopisů k dosažení svých finančních cílů a být přiměřeně chráněn před rizikem.

Vhodné typy investic se liší podle jednotlivé osoby.Například investor averze s rizikem bude investovat jinak než někdo, kdo se primárně zajímá o růst jeho aktiv.Certifikovaný finanční plánovač a obchod;musí pomoci klientovi učinit nejlepší investiční rozhodnutí vzhledem k jeho toleranci rizika a finančním cílům.