Co dělá finanční poradce?

Finanční poradce je ten, kdo pracuje s jednotlivci nebo páry, aby jim pomohl naučit se lepší osobní finanční řízení.To se liší od role finančního poradce, který může také poskytnout určitou formu dluhového poradenství, ale který obecně nabízí klientům poradenství ohledně investic, penzijních fondů a pojistných smluv mimo jiné a kdo může z těchto prodejů vydělat provizi.Osobní finanční poradce může pracovat za malý poplatek nebo může být dokonce zdarma pro ty, kteří se kvalifikují, a obvykle neprodává investiční příležitosti.

Finanční poradce se nejprve setká s klientem, aby získal jasnou představu o jeho nebojejí osobní finance.Klient by měl přinést všechny relevantní položky, jako jsou bankovní výpisy, úvěrové dokumenty, výpisy z kreditních karet, daňové informace a nezaplacené účty.Poradce poté všechny tyto informace vezme a určí celkovou částku dluhu a jeho čisté jmění.Finanční poradce může také provést kontrolu úvěrových zpráv, aby získal informace o aktuálním kreditním skóre a minulé úvěrové historii.platit účty;Někteří poradci mohou dokonce být schopni zavolat věřitelům a vypracovat plán plateb, pokud se zákazník souhlasí s tím, že přestane používat kreditní kartu.Poradce může být schopen poradit klientům, které účty platí jako první;Například, člověk bude chtít nejprve zaplatit jakékoli vládní daně, aby se zabránilo získání mezd.

Konsolidace dluhů je také běžná, ve kterém úvěrový poradce bude kontaktovat věřitele, aby vytvořili plán plateb a poté se všechny dluhy do jednoho zapojily;Spotřebitel poté provede úvěrového poradce na místo každého jednotlivého věřitele jednu měsíční platbu.Při výběru této možnosti však buďte opatrní, protože tento typ konsolidace dluhu často vyžaduje zničení úvěru, aby se upevnil dluh;Úrokové sazby jsou také často velmi vysoké.Nezapomeňte vybrat neziskovou službu pro konsolidaci dluhů neziskových spotřebitelských úvěrových poradenství, nikoli na ziskovou organizaci.

Finanční poradce může pracovat samostatně nebo jako součást větší finanční poradenské služby.Pro finanční poradce je důležité rozvíjet důvěryhodné a odborné vztahy s klienty, kteří mohou jednoho dne nabídnout doporučení nebo návrat pro další finanční poradenství.Mnoho lidí považuje tuto kariéru, která pomáhá ostatním spravovat finance a splácet dluh, aby byl velmi prospěšný.