Co dělá poradce pro finanční prodej?

Úkolem konzultanta finančního prodeje je řídit finanční potřeby jednotlivců nebo institucionálních klientů.Tento proces by mohl zahrnovat účast na finančních trzích, v takovém případě musí mít zástupce licencován pro takovou činnost.Typ a velikost transakcí a klientů, se kterými konzultant pracuje, závisí na typu organizace, pro kterou pracuje.Zákaznický servis je však jednou z primárních povinností profesionála, který interaguje s veřejností a dalšími účastníky průmyslu.

Jako konzultant finančního prodeje by mohl jednotlivec zaměstnán v retailovém bankovním zařízení.Zákaznický servis je pravděpodobně hlavní součástí úkolů spojených s touto pozicí.Prodejní odborníci se často setkávají s maloobchodními zákazníky, aby posoudili potřeby těchto klientů a určili, jak může finanční instituce nejlépe vyhovět těmto očekáváním.V některých případech může být na konzultantovi finančního prodeje, aby představil nové produkty nebo upgradoval stávající nabídku, kterou zákazník již používá.To by mohlo mít za následek zvýšené příjmy pro banku a vyšší provizi pro konzultanta.

V závislosti na typu organizace, pro kterou konzultant pracuje, by mohly být schůzky klientů náhodné nebo naplánovány.V prostředí retailového bankovnictví, které je přístupné veřejnosti, se s větší pravděpodobností setkává se zákazníky, když se blíží k zařízení.Ve větší instituci může mít tento profesionál strukturovanější den, ve kterém jsou shromáždění formálně naplánována a je známo ekonomický status klientů.

Organizace ve finančním průmyslu.Obecně je na konzultantovi finančního prodeje, aby se seznámil s jakýmikoli nadcházejícími nabídkami a zjistil, pro koho jsou produkty nejlépe vhodné.Některé z položek, které konzultant finančního prodeje představí klientům, jsou závislé na prostředí úrokové sazby, na produktech, jako jsou hypotéky a investice do pevných příjmů.Prodejní profesionál je obvykle dobře obeznámen s náklady na řešení pro zaměstnavatele a jednotlivce s ohledem na ekonomické podmínky. S rolí konzultanta pro finanční prodej je spojena určitá autonomie, i když tento reprezentativní podává zprávy vyššímu manažerovi.Očekává se, že zástupce navrhne úspory, pojištění nebo investiční portfolio pro klienty.Tyto fondy jsou obvykle navrženy vedoucí jednotlivce k jejich konečným cílům, aniž by je vystavily obrovskému riziku.Následně je běžné, že konzultanti získali finanční licence a certifikace, které jim umožňují účastnit se trhů, kde se obchodovaly akcie a dluhopisy a prodávají se pojišťovací produkty.