Co dělá zástupce finanční služby?

Zástupcem finanční služby je profesionál, který pracuje v rychle se rozvíjejícím prostředí s klienty a podniky o bankovnictví, cenných papírech, pojištění a souvisejících službách.Zástupce může být vyškolen k poskytování různých produktů a služeb, včetně půjček, vkladových osvědčení, jednotlivých důchodových účtů a kreditních karet, jakož i plánování nemovitostí a odchodu do důchodu.V závislosti na jeho licencování může být zástupce finančních služeb také známý jako makléř, finanční poradce nebo agent finančních služeb.Někdo v této pozici obvykle pracuje 40 hodin týdně, obvykle v kanceláři, bance nebo call centru.Může také trávit čas mimo kancelář vývoj nebo setkání s klienty.Finanční produkty.Zástupce finančních služeb může přísně pracovat na komisi nebo provizi pro komisi plus a bude vykonávat různé úkoly ve prospěch svých klientů.Jeho povinnosti se budou lišit, ale finanční profesionál obvykle nabízí rady ohledně produktů, o kterých si myslí, že nejlépe vyhovuje jeho zákazníkům.Pravidelně se setkává se svými zákazníky, aby se spravovaly portfolia, jak se mění potřeby a finanční situace.

Vzhledem k tomu, že zástupce finanční služby musí vyvinout stabilní klientelu, může být požadován, aby pracoval více než 40 hodin týdně a někdy o víkendech.Budování stálé zákaznické základny může trvat měsíce nebo dokonce roky.K získání klientů může zástupce muset uskutečnit chladné hovory, zaklepat na dveře nebo se zúčastnit finančních seminářů.

Tito finanční odborníci také tráví hodně času studiem a udržováním vývoje ve finančním světě účastí na konferencích a seminářích.Nové nájemníci mohou absolvovat školení na pracovišti, aby se dozvěděli o konkrétních dostupných produktech a službách.Ve velkých firmách mohou účastníci také obdržet výuku ve třídě týkající se cenných papírů a efektivních prodejních technik.Finanční zástupci mohou být rovněž povinni absolvovat určité licenční zkoušky a k udržení licence je nutné další vzdělávání, což často trvá měsíce studia.

Osvědčení není vždy nezbytné pro zástupce finanční služby, ale pomáhají zlepšit jeho postavení ve finanční oblasti.Někteří finanční odborníci se rozhodnou vyhledat certifikaci jako autorizovaného finančního analytika, sponzorovaného Institutem pro Chartered Financial Analyst Institute.K získání tohoto označení musí osoba mít bakalářský titul a čtyři roky souvisejících zkušeností a absolvovat tři testy, které mohou trvat stovky hodin přípravy.

Zástupce finanční služby může svou kariéru rozvíjet získáváním certifikací a vytvářením stále více a více účtů.Někteří odborníci se mohou stát manažery portfolia a mají větší autoritu nad účty.Jiní se mohou rozhodnout pro různé manažerské pozice nebo se dokonce stát partnery ve finanční firmě.