Co dělá paraplanner?

Paraplanner je odborník na finanční služby, který zkoumá, doporučuje a implementuje podrobné investiční plány pro klienty.Obvykle hlásí přímo jednomu nebo dvěma finančním plánovačům.Tato pozice se běžně nachází u společností Banks nebo Investment and Financial Services.Paraplanner býval jen o něco víc než úředník, který shromáždil papíry a ověřil fakta a čísla pro svého nadřízeného, finančního plánovače.Jeho odbornost týkající se financí a investic byla jen zřídka využívána.Mnoho z nich se začalo spoléhat na Paraplanners, aby se v tomto okamžiku přimlouvali, aby pomohli klientovi provést konkrétní finanční rozhodnutí.Tato delegace uvolnila plány finančních plánovačů, aby se přesunuly k novým klientům, kteří potřebují obecné pokyny.Jakmile jsou tyto parametry zavedeny, paraplanner obvykle navrhuje konkrétní fondy a investiční plány.Pokud jsou navrhované investiční plány pro klienta přijatelné, finanční plánovač obvykle změní klienta na Paraplanner, který provádí nákupy.

Od té doby vpřed paraplanner běžně sleduje portfolio a neustále odpovídá na otázky klienta.Pokud si klient přeje změny v investicích, obvykle tyto úpravy provádí.Zkušená osoba v této pozici obvykle poskytuje finanční a investiční návrhy klientovi nezávislým na finančním plánovači.Tyto schůzky jsou obvykle stanoveny v šestiměsíčních intervalech.Pokud klient potřebuje pokyny nebo informace mezitím, je obecně k dispozici paraplanner nebo finanční plánovač, aby poskytoval pomoc.

Úspěch v paraplanningu obvykle vyžaduje vynikající výzkum a analytické dovednosti.Očekává se, že Paraplanner bude skvělý komunikátor, psaný i orálně.Vzhledem k tomu, že obvykle má na starosti vysoce osobní klientské informace, integrita je obecně považována za silný přínos pro lidi s touto prací.

Bakalářský titul v oboru finanční služby, účetnictví nebo obchodní administrativa je často vyžadována k žádosti o tuto práci.Obecně se upřednostňují minimálně dva roky pracovní zkušenosti ve finančních službách nebo bankovní atmosféře.Osvědčení o dalším vzdělávání a investiční služby se obvykle doporučují pro paraplanlátory, kteří usilují o umístění jako finanční plánovači.