Co dělá osobní bankéř?
Osobní bankéř je zástupcem finanční instituce, která pomáhá některým klientům spravovat jejich aktiva, včetně hypoték, úspor, kontroly a účtů peněžního trhu a vkladu (CDS).Osobní bankéř zkoumá aktiva klientů, navrhuje další bankovní služby a nabízí řešení při konzultaci o finančních potřebách.Na rozdíl od finančního plánovače nebo makléře, který by mohl poskytnout informace o široké škále možností, se osobní bankéř týká pouze aktiv a vkladů, které má klient s bankou, kterou zastupuje.Může to být vyhrazená pozice v některých bankách a obvykle zahrnuje speciální školení.
Základní povinnosti
Banky, zejména velké, nabízejí svým zákazníkům širokou škálu služeb, účtů a půjček.Mnoho klientů není schopno určit, které služby nejlépe vyhovují svým finančním potřebám, a hledat zástupce banky pro objasnění a rady.Osobní bankéři se snaží navázat a udržovat silné vztahy se svými zákazníky a dokonce aktivně kontaktovat klienty s doporučeními a navštěvovat jejich podniky.
Finanční instituce očekávají, že osobní bankéři budou prodávat finanční produkty a služby klientům nebo je podat do jiných oblastí banky.Výsledkem je, že banky běžně nabízejí pobídky osobních bankéřů, jako jsou prodeje a bonusy pro doporučení nad základní plat.Osobní bankéři musí být schopni vyřešit obtížné situace rychle a efektivně a zároveň zajistit spokojenost zákazníků.Pokyny pro osobní bankéře.Osobní bankéř navíc pomáhá klientům rozhodnout, které účty a investice mohou přinést maximální výhody, a poté je projít nezbytnými postupy přihlášky.Poplatky za pochybné účty lze efektivně vysvětlit a odstranit, aniž byste museli volat automatizované číslo zákaznického servisu, a automatické debety a kredity lze sledovat jménem klientů.mohou být všichni osobní bankéři, i když mnoho bank najímá a školí jednotlivce speciálně pro tuto pozici.Cílem je poskytovat personalizovaný zákaznický servis, který je přizpůsoben konkrétním potřebám bankovnictví.Pomáháme bohatým zákazníkům spravovat jejich účty je služba, která je již dlouho k dispozici v té či oné podobě.
V posledních letech však pro někoho, kdo hledá osobní bankéřské rady, již není nutné bohatství.Banky mohou nabídnout služby osobního bankéře každému klientovi, který vyžaduje půjčku nebo který investuje do CD nebo na účtu peněžního trhu.Zákazníkům obvykle nejsou účtovány další poplatky za konzultaci s osobním bankéřem, dokud bude s finanční institucí udržována minimální zůstatek.
Školení pro bankéře