Co je to certifikovaný finanční konzultant?

Certifikovaný finanční konzultant nebo CFC je finanční odborník, který má vzdělání, zkušenosti a testovací skóre dostatečné k získání certifikace od licenční rady.Požadavky na certifikace se mohou lišit mezi regiony a mohou existovat různé úrovně certifikace.Úkol certifikovaného finančního konzultanta může záviset na jeho oblastech zájmu a odbornosti, ale může zahrnovat poskytnutí investic nebo daňového poradenství, plánování nemovitostí nebo obchodního poradenství.

Aby se člověk stal CFC, musí dosáhnout správné směsi vzdělávání, kariérních zkušeností a výsledků zkoušek.Mnoho konzultantů má alespoň bakalářský titul v oboru finance nebo účetnictví, i když někteří mají pokročilejší tituly, jako je například Masters of Business Administration, nebo dokonce postgraduální tituly.V některých regionech nemůže osoba dosáhnout certifikace, dokud nebude v terénu několik let pracovat, což zajišťuje dostatečné zkušenosti, aby sloužila jako spolehlivý konzultant.Konečným požadavkem na licence je zkouška, která může testovat znalosti o daňových a finančních zákonech, porozumění investicím a znalostí o plánování nemovitostí.Po splnění těchto požadavků je osoba považována za certifikovaného finančního konzultanta.Někteří se rozhodnou jít do soukromé praxe a poskytovat individuální investice, daňové nebo plánovací služby pro jednotlivé klienty.Práce jako soukromý konzultant může poskytnout flexibilnější kariéru a často umožňuje konzultantovi příležitost naplánovat si svůj vlastní pracovní plán, vybrat si své vlastní klienty a určit osobní kariérní cíle bez zásahu.velké firemní nebo dokonce vládní klienti.Firmy mohou najmout konzultanty, aby pracovali na konkrétních pracovních místech, nebo mohou přiřadit týmy konzultantů velkým, složitým otázkám restrukturalizace nebo expanze podnikání.Práce v poradenské firmě může být dobrým místem pro finanční profesionály na základní úrovni, protože existuje mnoho příležitostí k získání zkušeností při práci na certifikaci.

Certifikovaný finanční konzultant může také zaujmout interní pozici s korporací, neziskovou organizací nebo dokonce vládním oddělením.Tato práce umožňují konzultantovi věnovat svůj čas výhradně správě jednoho klienta.Práce jako interní konzultant může umožnit příležitosti k propagaci ve společnosti;Někteří finanční důstojníci (CFO) začínají jako finanční poradci konkrétní společnosti.

CFC v jakékoli pozici musí být odborníkem na finanční a daňové právo.V mnoha případech jsou tito odborníci primárně zodpovědní za zajištění toho, aby daňové informace o klientech byly legálně a přesně vykazovány, čímž chrání klienta před pokutami a audity.Kromě právních znalostí jsou CFC často povinny mít komplexní porozumění investování a možná bude muset být schopna poskytovat důkladné a přesné prognózy trhu.Pro ty, kteří mají skutečný dárek pro široký svět financí, může být stát se certifikovaným finančním konzultantem odměňujícím a extrémně lukrativním zážitkem.