Co je to pronajatý finanční poradce?

Chartered Financial Advisor je jednotlivec, který pomáhá klientům s investičními rozhodnutími.Finanční poradce poskytuje analýzu různých investičních vozidel a finančních nástrojů.Tuto analýzu poradce používá k nabídnutí pokynů klientovi ohledně finančního plánování a investic klienta.Úkol finančního poradce proto zahrnuje znalost daňových zákonů, pojištění, anuity a dalších možností investic a úspor.Je také užitečné porozumění plánování nemovitostí.

Chartered Financial Advisors, také označovaní jako finanční plánovači nebo finanční konzultanti, pracují s jednotlivci, malými podniky a korporacemi.Finanční plánovač, který konzultuje většinou s jednotlivci jako klienty, je obvykle označen jako osobní finanční poradce.Termín „finanční konzultant“ je obvykle vyhrazen pro ty, kteří jsou zaměstnáni společností finančních služeb, jako je společnost pro makléřství.Mnoho finančních poradců však hledá formální vzdělávání v takových oblastech, jako jsou finance, podnikání nebo účetnictví.Kromě toho není nutná žádná licence, která by sloužila jako autorizovaný finanční poradce.Někteří poradci dávají přednost prodeji některých finančních nástrojů, které pro své klienty doporučují.Mnoho produktů, jako je pojištění, anuity a cenné papíry, vyžaduje, aby prodávající držel licenci pro tento produkt.

Ačkoli specializované školení není předpokladem, někteří finanční plánovači si přejí podporovat své znalosti a odborné znalosti.Pro ty, kteří to chtějí udělat, existují v odvětví finančních služeb profesní organizace a sdružení, které nabízejí formální školení.Takové školení může často posílit postavení poradce v profesi a umožnit mu, aby byl považován za odborníka ve svém oboru.

Jedním z kritérium velkého významu pro autorizovaného finančního poradce je osobní integrita.Finanční plánovač je zasvěcen pro intimní a osobní finanční informace klienta.Je nezbytné, aby poradci mohli být důvěryhodný s takovými citlivými informacemi.Je také nezbytné, aby plánovač vždy jednal a radil s nejlepším zájmem klienta jako hlavní prioritu.