Co je to poradce pro finanční řízení?

Poradce pro finanční řízení (FMA) je někdo, kdo splnil požadavky stanovené kanadským institutem pro cenné papíry (CSI) pro toto označení ve finančním průmyslu Canadas.CSI ukončila označení 1. prosince 2008 a nahradila jej novým akreditačním standardem, Chartered Professional Strategic Wealth program.Ačkoli označení poradce pro finanční management již není nabízeno, CSI umožnila jednotlivcům, kteří již splnili požadavky na obdržení označení.Stejně jako každý finanční poradce, akreditovaný poradce pro finanční správu působí jako finanční plánovač pro společnosti a jednotlivce, poskytuje finanční poradenství za poplatek, provizi nebo procento aktiv.CSI.Aby byl finanční profesionál obdržel označení FMA, musí dokončit kurz s nejméně 60 % skóre před provedením šesti zkoušek k dokončení procesu certifikace.Program byl podobný označení certifikovaného finančního plánovače, které je k dispozici ve Spojených státech, Kanadě a několika dalších zemích.vysokoškolských a soukromých vzdělávacích korporací.Kurzy by mohly být dokončeny v tradičním prostředí ve třídě nebo prostřednictvím programů distančního vzdělávání.Všechna zkouška byla poté propracována společností CSI za účelem dokončení certifikace jako poradce pro finanční řízení.

Po certifikaci by poradce pro finanční řízení mohl klientům poskytnout finanční poradenství a plánování.Finanční plánování může zahrnovat shromažďování údajů, plánování finančních cílů, rozvoj finančního plánu a sledování pokroku klienta.Finanční plánovač, který je držitelem označení FMA, může konzultovat s klienty o plánování nemovitostí, možnostech finančního odchodu do důchodu, správu aktiv, plánování vzdělávání, daňových možnostech a řízení rizik.

V některých případech může poradce také pomoci klientovi s objasněním finančního stavu pro daňové nebo právní účely.Registrovaný poradce také pomáhá klientům plánovat krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle při přípravě investičního portfolia, které vyhovuje potřebám rodin a společností.Poradenství osobního finančního odborníka často poskytuje klid pro jednotlivce, kteří čelí finančním rizikům.V některých firmách finanční poradci pomáhají s marketingem a udržením klientů.Mnoho lidí hledá radu odborníků, aby zajistili stabilní finanční platformu pro odchod do důchodu.Kromě toho by se soukromá společnost mohla snažit najmout finančního poradce, který pomáhá zaměstnancům při úsporách, plánování nemovitostí a odchodu do důchodu.Poradci finančního řízení jsou také žádáni o vysvětlení složitosti investičních produktů a finančních možností pro jednotlivce a soukromé korporace.