Co je to finanční specialista?

Finanční specialista je někdo, kdo pracuje ve finanční oblasti, který pomáhá jednotlivcům dosáhnout jejich finančních cílů.Mezi typické povinnosti finančního specialisty patří pomoc klientům s investičními rozhodnutími, přijímání žádostí o půjčky a poskytování dlouhodobého poradenství v oblasti finančního plánování.Banky zaměstnávají finanční specialisty, jejichž povinnosti jsou mnoho a rozmanité, zatímco účetní firmy najímají finanční specialisty, kteří mají primárně pověřeni daňovou přípravou a účetnictvím.Většina finančních specialistů dostává základní plat, ale má příležitost získat provizi na základě prodeje..Finanční specialisté se obecně zaměřují většinou na prodej.Banky přiřazují měsíční a čtvrtletní cíle prodeje nových účtů finančním specialistům a také půjčovací cíle založené na dolarech.Nově najatí finanční specialisté podstoupili školení, během kterého se učí rozpoznat prodejní příležitosti a jak přeměnit problémy se službami na prodej.Většina bank vyžaduje, aby finanční specialisté uskutečňovali prodejní hovory pro telekonzultující pro potenciální zákazníky a také křížové prodeje nových produktů stávajícím klientům.Licencovaní finanční specialisté zřídili důchodové účty pro zákazníky a pomohli bohatým klientům s plánováním nemovitostí.Pojišťovací produkty, které prodávají, jsou obvykle omezeny na termín životní pojištění, celé životní pojištění a anuity, i když se očekává, že budou doporučit další zaměstnanci, kteří zpracovávají majitele domů a produktů zdravotního pojištění.Některým licencovaným finančním specialistům je přiděleno portfolio nejziskovějších zákazníků bank a spolupracují výhradně s těmito klienty.PFM) Program.Členové služeb, kteří mají finanční potíže, se setkávají s CFS hledat finanční poradenství.Velitel jednotky jmenuje CFS a jednotlivec jmenovaný do této pozice musí mít širokou znalost investování, bankovnictví, správy peněz a zdanění.

Účetní firmy často zaměstnávají osobní finanční specialisty, kteří jsou daňovými certifikovanými odborníky a jsou přiděleni fond.zákazníci z vysoce hodnoty.Osobní finanční specialisté se pravidelně scházejí se svými klienty a nabízejí rady ohledně podnikových akvizic, fúzí a zdanění.Osobní finanční specialisté také poskytují majitelům podniků finanční pomoc související s plánováním odchodu do důchodu.Obecně platí, že finanční specialisté zaměstnaní účetními firmami nemají licenci k prodeji pojišťovacích nebo investičních produktů, ale mohou klientům poskytnout pokyny ohledně daňových důsledků investování různých typů produktů.