Jak si mohu vybrat ty nejlepší penzijní specialisty?

Správci, kteří provozují penzijní fondy, neprovádějí všechny potřebné úkoly.Kromě interní podpory a správy a řízení společností jsou často najati penzijní specialisty třetích stran, aby poskytovali některé funkce potřebné pro úspěch penzijního fondu.Nejlepší způsob, jak najmout tyto externí strany, je vydat žádost o návrh (RFP) nebo nějaký podobný formální vyhledávací proces, který oznámí čekající potřebu.Ačkoli konzultant odchodu do důchodu může být ve skutečnosti jedním z potřebných penzijních specialistů, jakmile je najat, může tento profesionál pomoci s procesem vyhledávání a výběru pro ostatní poskytovatele.

Chcete -li najmout nejlepší konzultantské penzijní specialisty, zjistit, které firmy využívají další penzijní fondy podobné velikosti a se srovnatelnou strukturou.Tito konzultanti se mohou ve skutečnosti postarat o důchodové fondy určité velikosti a složení.Konzultanti mají také záznamy o doporučení manažerům aktiv, aby dohlíželi na investice jménem důchodů.V průběhu procesu výběru se zeptejte na výkon portfolia jiných klientů, i když jména těchto fondů nejsou zveřejněna.Rozhodnutí najmout si odborníky na penzijní specialisty může také přijít na pohodlí a možná budete chtít vybrat firmu, která má poblíž umístění kanceláře.Chcete -li najít nejlepšího poskytovatele, buďte velmi specifický v oznámení.Pokud máte zavedený investiční styl a hledáte manažery peněz, aby investovali aktiva, nastiňte strategii penzijního fondu.Například, pokud dáváte přednost tomu, abyste převzali minimální riziko a měli pasivní manažery, kteří se pokoušejí hrát v souladu s určitými tržními barometry, určete, že důchod je omezen na tento typ řízení, takže nedostáváte nežádoucí dotazy.

Po obdržení odpovědí na RFP zúžení volby na několik nejlepších kandidátů.Pozvěte různé poskytovatele do terénních otázek od zástupců plánu a správní rady.Když je učiněno rozhodnutí, také pojmenujte záložního důchodového specialistu v případě, že kontrola na pozadí na nejvyšší volbě nejde podle plánu.

Existují různé typy penzijních plánů, včetně struktur definovaných přínosů a příspěvků.Ten je obvykle spojen s penzijním plánem 401 (k), ale obě by mohly být označovány jako důchody.Při výběru penzijního specialisty identifikujte kandidáty se zkušenostmi s obsluhou typu důchodové struktury, která je zavedena u vašeho sponzora plánu.