Jak mohu vyhodnotit investiční výkon?

Pobyt na vrcholu výkonnosti investic do vašeho portfolia nebo do důchodového fondu je důležité, pokud chcete vybudovat bezpečnou finanční budoucnost.Klíčem k maximalizaci návratnosti vaší investice je schopnost posoudit současnou investiční výkonnost a určit, zda je přijatelný.Zde je několik tipů, jak provést tento typ hodnocení, a ujistěte se, že vaše investiční portfolio je místo, kde chcete.

Zásadní je pravidelné přezkoumání každé investice do portfolia nebo penzijního fondu.Bohužel, příliš mnoho investorů neprovádí recenzi na nic jiného než na neformálním základě.Místo toho čekají, až obdrží prohlášení o stavu 401 (k) nebo čtvrtletních zpráv, které poskytují přehled o tom, jak každá z akcií, které vlastní, od poslední zprávy.Pokud opravdu chcete porozumět investiční výkonnosti svých podílů, udělejte to místo, aby překročila jejich aktivitu alespoň jednou za měsíc.To vám dá šanci provést změny aktivnějším způsobem a možná zvýšit váš návrat.

Spolu s stanovením pravidelného rozvrhu pro provedení přezkumu výkonu vašich investic je důležité identifikovat některé vnější zdroje, které je třeba použít jako měřítko pro růst nebo pokles spojený s každým z vašich podílů.Vyberte společnosti, které jsou ve stejném odvětví, a porovnávají úroveň výkonu s těmito vedoucími odvětví.Pokud je vzorec růstu vašich investic podobný trendu benchmarku, je pravděpodobné, že byste se měli držet akcií.Pokud ne, je čas provést nějaké změny.

Nebojte se stanovit své vlastní standardy pro investiční výkonnost.Pokud se rozhodnete investovat do dané akcie a promítat ji, aby v příštím kalendářním roce vyústila v určité množství dividend, ujistěte se, že návratnost směřuje tímto směrem.Pro jakoukoli akcii nebo komoditu, která nevykonává vaše standardy, prodejte je a kupte něco jiného.Investice je o vydělávání dostatek peněz, které vám pomohou dosáhnout vašich cílů.Podíly, které nevykonávají očekávání, by měly být nahrazeny investicemi, které vám pomohou dosáhnout vašich cílů.

Bez ohledu na to, jak dobře znáte trh, nikdy si nemyslete, že nemůžete těžit z poradce finančního poradce.Poradci často vidí podrobnosti, které investoři přehlížejí.Dobrý finanční poradce vám může pomoci být zdatnější se správou vašeho důchodového fondu, upozornit vás na nadcházející změny na akciovém trhu a také vám poradit o dalších finančních trzích, které by mohly být za vaši pozornost.Poradce může mít také několik návrhů, jak vyhodnotit investiční výkonnost, která má zvláštní význam pro podíly ve vašem portfoliu.

Pokud jde o finance jakéhokoli druhu, je velmi důležitá věnovat pozornost trendům a obecnému výkonu.To platí zejména pro investiční výkonnost.Pokud v současné době nemáte pravidelný rozvrh pro vyhodnocení podílů ve vašem portfoliu a odchodu do důchodu, vytvořte si to dnes.Tato jednoduchá akce by mohla znamenat obrovský rozdíl v úrovni finančního zabezpečení, které si užijete v nadcházejících letech.