Jak mohu nahlásit bankovní podvody?

Bankovní podvody je nezákonná činnost, která má negativní dopad jak na finanční instituce, tak na jednotlivce a podniky, které s těmito institucemi obchodují.Podvody tohoto typu mohou nabývat mnoha forem, přičemž některé programy iniciované lidmi pracujícími v bankách a jinými pocházejícími z jiných mimo struktury institucí provádějí neoprávněné transakce.Naštěstí je možné identifikovat a nahlásit bankovní podvody, případně vést k zatčení a přesvědčení jednotlivce nebo subjektu, který je vinen podvodnou činností.

Zákazníci bank často hlásí bankovní podvody přímo svým bankám, což je krok, který obvykle vede k internímu vyšetřování, které nakonec rozšiřuje tak, aby zahrnovalo donucovací orgány a možná národní obchodní agentury.Zpráva je obvykle vyvolána uznáním nějaké neobvyklé činnosti zahrnující bankovní účty zákazníka, často úspory nebo kontrolní účet.Jakmile bude banka nahlášena, obvykle podnikne kroky k ochraně jak zájmů zákazníka, tak samotné banky, což zase vyšetřování zahájí.

Pokud je určeno, že neoprávněná činnost týkající se bankovního účtu není způsobena nějakým typem administrativní chyby, instituce pravděpodobně nahlásí bankovní podvody místnímu policejnímu oddělení a dalším donucovacím orgánům, které mohou být potřebné ke sledování a případně ke sledování a případně ke sledování a případně ke sledování a případně ke sledování a případně ke sledování a případně ke sledování a případně ke sledování a případně ke sledování a případně ke sledování a nakonec ke sledování a nakonec sledování a případně ke sledování a případně sledování a případně sledování a případně sledování a případně sledování a případně sledování a případně pro sledování a případně sledovat a nakonec sledovat a nakonec je nutné a nakonec sledovat a nakonec sledovat a případněNajděte jednotlivce odpovědné za podvodnou činnost.Obchodní organizace, jako je Federální obchodní komise (FTC) ve Spojených státech, mohou být rovněž informovány a zapojeny do probíhajícího vyšetřování v závislosti na povaze podvodných transakcí.Pokud například činnost zahrnuje nelegální odstranění akcií z investičního účtu, FTC nebo jeden z jeho protějšků v jiných zemích může spolupracovat s donucovacími orgány na sledování původu transakce a doufejme, že původce identifikuje.

Občas si mohou zaměstnanci banky všimnout něco neobvyklého s bankovním účtem, než si zákazník bude vědom problému.Podezřelá činnost je často zařazena do nějakého vzorce držení, zatímco banka se pokouší kontaktovat zákazníka, aby ověřoval, že transakce je legitimní.Pokud zákazník uvedl, že transakce nebyla zahájena nebo schválena, banka poté podnikne kroky k nahlášení bankovního podvodu příslušným orgánům a zastaví zpracování transakce.

Ať už je podvod poprvé zaznamenán jednotlivcem nebo zaměstnancem banky, je důležité co nejdříve nahlásit bankovní podvody.Umožnění více času na procházení ztěžuje donucovací orgán, aby vystopoval původ transakce a identifikoval, kdo tento pokus zahájil.Z tohoto důvodu má rychlá reakce mnohem větší šanci izolovat původ podvodu a možná zabránit ostatním jednotlivcům a bankám, aby se stali oběťmi.