Co je to efektivní portfolio?

Efektivní portfolio je někdy označované jako optimální portfolio, finanční portfolio, které je organizováno způsobem, aby bylo možné dosáhnout konkrétně očekávaného výnosu.Metody strukturování portfolia se liší v závislosti na velkém množství rizika, se kterým je investor spokojený, pokud jde o získávání cenných papírů.V některých případech se investor rozhodne určit, jaké cenné papíry jsou zakoupeny na základě minimální úrovně rizika nezbytné k získání požadovaného výnosu.

Opravdu efektivní portfolio bude představovat ty nejlepší výběry cenných papírů, které si může investor v současné době dovolit koupit a držet.Abychom zjistili, zda je výběr cenných papírů skutečně optimální pro konkrétního investora, je důležité zvážit úroveň pohodlí investora s rizikem, současnou finanční situaci investora a stanovené cíle pro výkon aktiv v rámci konkrétníhodoba.Je důležité si uvědomit, že to, co představuje efektivní portfolio pro daného investora, dnes nemusí být od nynějška skutečně optimální.Pokud by se některá z těchto tří faktorů změnila, bylo by nutné přehodnotit podíly v portfoliu a určit, co je třeba změnit, aby se optimalizovala sběr cenných papírů za nových okolností.

Budování efektivního portfolia není tak snadné, jak se může zdát na povrchu.Neexistuje žádná ideální strategie pro dosažení dokonalé rovnováhy cenných papírů se správnou úrovní volatility a žádoucím návratem.Někteří investoři zjistili, že zahrnutí cenných papírů zaměřených do určitého sektoru trhu je může pomoci posunout je k cíli efektivního portfolia s důrazem na převzetí nejnižšího rizika pro nejvyšší možnou návratnost.Jiní mohou zjistit, že jít s eklektickou směsí akcií, dluhopisů, majetku a měnového obchodování dosahuje cíle požadovaného návratu a zároveň udržuje riziko na přijatelné úrovni.

Vzhledem k tomu, že vytvoření efektivního portfolia je tak úzce spjato s cíli investora, je často dobré konzultovat finanční profesionál, jako je investiční makléř, při pokusu o vytvoření tohoto typu optimalizovaného portfolia.Proces se obvykle neskončí přes noc;Ve skutečnosti může trvat měsíce nebo dokonce roky, než přijde s ideální kombinací aktiv k dosažení správné rovnováhy.Trpělivost, stejně jako zbývající přístup k možnostem různých kombinací cenných papírů, může investorovi pomoci nakonec objevit ideální rozsah investic a využívat výhod skutečně efektivního portfolia.