Co jsou strukturované deriváty?

Investice do strukturovaných derivátů poskytuje investorovi prostředky k účasti na výkonnosti různých základních tříd aktiv.Akcie, komodity a indexy jsou několik tříd aktiv, které lze považovat za základní aktiva.Strukturované deriváty jsou finanční smlouvy sestavené za účelem vytvoření konkrétní investiční strategie.Všechny strukturované deriváty nejsou k dispozici ve všech zemích.Deriváty volně prodejců (OTC) jsou neregulované a nejsou k dispozici v zemích, které vyžadují regulaci.

Strukturované deriváty jsou obvykle předběžné investice.Zisk nebo ztráta z těchto investic je konkrétně vázána na výkon základních aktiv.Investiční banky a jejich přidružené subjekty tyto deriváty zabalí pro klienty a poplatky za tuto službu.

Strukturované produkty jsou velmi podobné možnostem a mohou zahrnovat typy možností.Souvislé riziko je podobné obchodování s opcemi.Investor, který obchoduje s strukturovanými deriváty, by měl být schválen pro obchodování s opcemi.Tyto produkty jsou extrémně složité a postrádají likviditu, která má být považována za obchodovatelný produkt.Složitost produktu ztěžuje předpovídání výkonnosti ve vztahu k jednoduchému vlastnictví základních aktiv nebo obchodování s prostými možnostmi aktiv.

Základní teorií strukturovaných derivátů je převod rizika z neochotného na ochotného investora na ochotného investora.Tento cíl může investiční banka dosáhnout za poplatek.Poplatkové poplatky mohou ovlivnit výkon investice.Tyto investice mohou zahrnovat určité daňové výhody, zvýšené výnosy a sníženou volatilitu v závislosti na typu struktury.

Termín používaným pro vytváření těchto produktů je finanční inženýrství.Je to jednoduše kombinace místa, možností, futures nebo jiných finančních pozic.Cílem jakékoli finanční situace je zmírnit riziko a zároveň poskytnout příležitost k zisku.Strukturované deriváty jsou komplikovaným způsobem, jak dosáhnout tohoto cíle.Důvěrný investor by mohl ve skutečnosti postavit investiční produkt, který splňuje nezbytné požadavky.

Sekuritizované deriváty jsou formou strukturovaných derivátů.Jedná se v podstatě o sdružené pohledávky smluvního dluhu.Příklady toho jsou cenné papíry podporované hypotékou a cenné papíry podporované aktivem, jako jsou půjčky na auto.Investiční banky zabalí tato jednotlivá aktiva do formuláře označovaného jako kolateralizovaná dluhová povinnost.Tato sdružení se nacházejí v mnoha zemích po celém světě.Ve snaze zlepšit a zlepšit trhy s deriváty bylo prozkoumáno široké škály pravidel a předpisů.