Jaké jsou různé typy nástroje pro přidělování aktiv?

Samotná přidělení aktiv je nástrojem pro vytvoření diverzifikovaného investičního portfolia na finančních trzích.Kalkulačka alokace aktiv je typ nástroje, který lze použít k zajištění toho, aby investor měl odpovídající expozici na základě finančních cílů.Mapování a grafy lze také použít k ilustraci způsobu, jakým je investiční portfolio přiděleno procentem.

Institucionální i jednotliví investoři často sledují diverzifikaci v portfoliu a nástroj přidělování aktiv může pomoci dosáhnout tohoto mixu.Investice do pouze jedné třídy aktiv nebo kategorie investic mohou omezit potenciální výnosy a také představovat zbytečné riziko pro portfolio.Alokace aktiv je praxe rozdělení aktiv napříč různými kategoriemi.Některá ze skupin zahrnují akcie nebo akcie, dluh nebo dluhopisy a komodity.Každá z těchto kategorií může být vyvrtána ještě dále podle velikosti, regionu nebo rizikové úrovně.

Při určování očekávané hodnoty portfolia v budoucnu může být kalkulačka alokace aktiv zvláště užitečná.Výpočet očekávaného výhodného důchodu je jeden scénář, ve kterém by byl potřebný tento typ alokačního nástroje.Uživatelé musí zadat částku peněz investovaných do každé jednotlivé třídy aktiv.Tento nástroj dále vypočítá, co bude tento investiční mix v daném časovém období založen na historických výnosech na finančních trzích.Tento nástroj přidělování aktiv lze nalézt na internetu.

Některé kalkulačky přidělování aktiv jsou podrobnější než jiné.Někteří by mohli požádat o více informací v požadovaných oborech, aby výsledky a investiční doporučení byly poněkud přizpůsobeny.Tolerance rizika může být měřitelnou složkou na jedné kalkulačce a určuje množství volatility, které může investor zvládnout, a závažnost poklesu trhu, které lze poskytnout.Věk osob bude mít dopad na doporučené mix alokace aktiv, jakmile investor stárne a blíží se době, kdy může být pro příjem potřebné investiční portfolio.

Koláčový graf může být užitečným nástrojem přidělování aktiv.S rychlým pohledem může investor vidět podle barvy, která kategorie dominuje portfoliu a kde může existovat prostor pro úpravy.Pro podporu tohoto typu nástroje pro přidělování aktiv může být užitečné vytvořit skutečný graf přidělování aktiv a tabulku alokace cílového aktiv, aby investor mohl porovnat skutečné investice s tím, co jsou požadované alokace.