Jaké jsou různé typy případů bankovních podvodů?

Bankovní podvody je vážný finanční zločin, který zahrnuje nezákonné získání finančních prostředků z banky nebo jiné finanční instituce.Případy bankovních podvodů se obvykle liší od přímé loupeže bank, protože se spoléhají spíše na používání podvodů a důvěry než na hrozbu nebo použití násilí.Případy bankovních podvodů přicházejí v mnoha různých formách, včetně několika typů kontrolních podvodů, krádeže identity, zpronevěry a podvodů s dokumenty.

Mnoho případů bankovních podvodů zahrnuje krádež, padělání, změnu nebo zneužití kontrol.Nejjednodušší formou tohoto typu podvodu může být kontrola krádeže, kde zločinec krade šeky od jiné osoby, a poté je použije k nákupu.Zločinci mohou také použít padělání ke změně kontrol, které obdrží pro transakci, například změnu šeku USD (USD) do kontroly 200 USD přidáním nuly.Obchodníci mohou pomoci zabránit kontrole podvodů tím, že zavádějí přísné politiky identifikace, které zajišťují, že zákazník nemůže použít kontrolu, která není ověřena prostřednictvím ID;Spotřebitelé mohou také pomoci zastavit tyto případy podvodů s bankovními podvody tím, že píšeně zkoumá jejich historii kontroly, aby zajistili, že všechny kontroly odpovídají příjmu.

Zkontrolujte podvod, který lze také provádět oprávněným vlastníkem šeků.Šekniční kulička nebo složité kontroly je typem bankovních podvodů, který zahrnuje psaní kontrol, přestože vědí, že na bankovním účtu nejsou dostatečné prostředky na pokrytí nákupů.Častým výskytem této formy kontrolního podvodu je důvod, proč mnoho podniků přijme pouze kontroly až do určité hodnoty USD, a proč mnoho finančních institucí účtuje vysoký poplatek za odražené šeky.

Případy bankovních podvodů zahrnující krádež identity jsou vážným a rostoucím problémem v éře internetu.S tolika transakcemi prováděnými online, zloději a hackeři jsou často schopni získat přístup k bankovním účtům a informacím o kreditní kartě od nevědomých spotřebitelů.Podvodníci mohou také použít získaná jména a adresy, aby požádali o podvodné účty, kreditní karty a půjčky.

Zlehčení dochází, když bankovní pracovník krade finanční prostředky od zákazníků nebo samotné banky.Banky přísně chrání proti zpronevěry různými způsoby, protože tento typ bankovních podvodů může být pro reputaci institucí nesmírně škodlivý.Případy bankovních podvodů zahrnujících vnitřní krádež jsou obvykle řízeny lidmi se značnou mocí v rámci bankovní pobočky, protože mají co nejvíce přístupu a příležitosti a jsou obecně vnímány jako důvěryhodné.

Podvod dokumentů zahrnuje vytvoření falešných dokumentů, které pomohou podvodníkovi získat půjčku nebo otevřít účet.Mezi dokumenty, které mohou být falešné, patří identifikační karty, majetkové listiny, reference nebo výkazy aktiv od jiných institucí.Podvodníci mohou tyto dokumenty používat k otevření účtů za předpokládaných identit nebo k získání preferenčních sazeb a možností účtu.V některých případech se zločinec pokusí získat půjčku pomocí falešných jmen a falešné dokumentace, poté „zmizí“ po obdržení finančních prostředků a ponechání banky při vážné ztrátě.