Jaké jsou různé typy správy hotovosti?

Řízení hotovosti v podstatě znamená jednání s hotovostí organizací, takže jeho použití poskytuje pro firmu největší hodnotu.To může znamenat plánování udržovat správnou částku hotovosti po ruce a také plánovat hotovost, kterou společnost nemusí mít k dispozici pro obchodní operace.Hotovostní manažeři plánují, chrání a investují hotovostní aktiva.Mezi základní části plánování efektivního řízení hotovosti patří vědět, kolik peněz by mělo být po ruce, efektivní zpracování hotovostních transakcí a investování jakékoli přebytečné hotovosti do cenných papírů, které zvýší hodnotu peněz společnosti.

Správa hotovosti zahrnuje správuLikvidita nebo hotovostní aktiva, k dispozici společnosti.Když je správa hotovosti správně provedena, má společnost peníze, které potřebuje k provádění každodenního podnikání a účtuje neočekávané výdaje a zároveň vydělává investiční peníze z extra hotovosti.Špatná správa hotovosti může způsobit, že společnost nedosáhne peněz, které potřebuje k podnikání.Může také vystavit společnost riziku ztráty v hotovosti, jako je krádež nebo zpronevěra.

Příliv hotovosti se zabývá penězi přinesenými do organizace.To může být v místě prodeje v maloobchodním zařízení nebo prostřednictvím online systému pro check-out, který uživateli umožňuje platit elektronicky.Správa přílivu hotovosti zahrnuje sledování toho, kolik peněz společnost očekává, že obdrží oproti přílivu hotovosti, který skutečně dostává, a vymýšlí systémy, aby se zabránilo ztrátám během procesu přílivu hotovosti.Ztráty, ke kterým dochází během přílivu hotovosti, mohou zahrnovat účetní chyby, slevy na zboží nebo krádež.To může zahrnovat placení zaměstnanců a placení provozních nákladů.Tyto náklady mohou také zahrnovat náklady na údržbu, elektrické účty a nákupy nemovitostí.Majetek, který by si společnost mohla koupit, zahrnuje pozemky, budovy a vybavení potřebné k podnikání.Pokud není k dispozici hotovost na placení účtů, může společnost utrpět přerušení výroby nebo finanční sankce za pozdní účty.Jednání s poznámkami o fyzické pokladně, protože hotovost vyžaduje úložiště.Správa peněžních prostředků elektronicky vyžaduje počítačové systémy, software a často bankovní organizace.Vzhledem k tomu, že hotovost má náklady na údržbu, odborníci na správu hotovosti často kompenzují tyto náklady tím, že investují další hotovosti do cenných papírů, které zvýší investici organizací.Investice používané do správy hotovosti mohou být nemovitosti a fyzické zboží, ale nejčastěji zahrnují běžné investice, jako jsou akcie a dluhopisy.