Jaké jsou různé typy finančních podvodů?

Finanční podvod je úmyslný podvod používaný pro finanční zisk.Existuje mnoho různých typů finančních podvodů, včetně obchodování zasvěcených osob, zpronevěry, falšování finančních záznamů a ponzi.Pochopení některých různých typů finančních podvodů může pomoci ostražité jednotlivce identifikovat podvodné schémata a nahlásit je správným orgánům.

Obchodování se zasvěcením je druh finančního podvodu, který zahrnuje obchodování s cennými papíry pomocí proprietárních informací.K tomu dochází, když osoba, která neveřejně zveřejnila informace o podnikání nebo subjektu, používá tyto informace k nákupu nebo prodeji akcií nebo jiných cenných papírů.Například, pokud by výkonný pracovník zjistil, že jeho společnost je v tajných jednáních, která má být prodána, dopustil by se finanční podvody prodejem svých akcií nebo varováním ostatních na prodej akcií před zveřejněním prodeje podniku.Obchodování zasvěcených osob může uměle nafouknout nebo vyfouknout ceny akcií a v mnoha regionech je považováno za závažný zločin.

Zauchnutí nastává, když je osoba pověřená finančními prostředky záměrně zneužívá za jeho zisk.Klíčovým faktorem tohoto typu finančního podvodu je, že pachatel musí být v pozici důvěry a kontroly nad prostředky.Například správce pro nezletilé dítě se může rozhodnout ponořit do důvěryhodných fondů za své vlastní výdaje, i když peníze skutečně patří dítěti.Banky a další finanční instituce jsou častými cíli pokusů o vnitřní zpronevěry;Mnoho prosazuje přísné bezpečnostní programy, aby zajistilo, že nikdo nemá neomezený přístup k prostředkům.

Mnoho různých typů finančních podvodů se provádí prostřednictvím falšování finančních záznamů.Schémata zpronevěry může tuto metodu použít ke skrytí stop zpronevěry;Například zpronevěřující správce bank by mohl vymyslet záznamy pro neexistujícího zaměstnance a převést plat pro tohoto fantomového pracovníka na nepravdivý účet.Společnosti někdy spáchají tuto formu podvodu tím, že vypadají, jako by vydělaly méně, než ve skutečnosti mají, aby se vyhnuly daním.

Ponzi schémata jsou choulostivou formou finančního podvodu, které je často velmi obtížné sledovat.V těchto podvodech Schemer přesvědčí lidi, aby investovali do projektu nebo podnikání, který slibuje vysoké výnosy.Počáteční investoři jsou placené výnosy, ale spíše využívají financování od nových investorů než skutečných zisků.Úspěch tohoto typu finančního podvodu se spoléhá na opětovné investování počátečních investorů na základě padělaných výnosů plus nepřetržitý fond nových investorů, které pochází ústním slovem po paprskových vysokých výnosech.