Jaké faktory ovlivňují výkon podílového fondu?

Výkon podílových fondů může být ovlivněn mnoha různými faktory, včetně jednotlivých investic, které vybírá správce podílových fondů.Přidělení aktiv fondu také hraje velkou roli ve výkonu vzájemného fondu.I když to obecně není citováno jako součást výkonu, poplatky, které jsou účtovány společností podílového fondu, mohou také ovlivnit skutečný výkon fondu.

Vzájemný fond je typ investičního vozidla, který spravuje profesionální manažer peněz.Tento správce podílových fondů má na starosti rozhodování o individuálních investicích do fondu.Manažer bude mít na starosti zkoumání všech různých dostupných investičních možností, a poté si vyberete na nákup.Pokud si manažer vybere správné investice, bude výkon podílového fondu pozitivní.Pokud manažer nevybere správné cenné papíry, bude to mít negativní dopad na výkon podílového fondu.

Jedním z pracovních míst manažera je poskytnout pro investory diverzifikované portfolio podílových fondů.Toho je dosaženo investováním do několika tříd aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy a peněžní trh.Přidělení aktiv fondu je pro výkon životně důležité a zabývá se tím, kolik peněz je přiděleno každému typu třídy aktiv.Správce fondů má na starosti rozhodování o procentech, která budou přidělena každému typu aktiva.Pokud se například správce fondu domnívá, že akciový trh v blízké budoucnosti klesne hodnotu, může se rozhodnout věnovat větší procento portfolia dluhopisům.Pokud akciový trh klesne, manažer bude mít velký rozdíl ve výkonu vzájemného fondu zachováním kapitálu ve fondu.

Poplatky podílového fondu také hrají roli ve výkonu pro investory.Každý podílový fond obvykle účtuje poměr nákladů, který je vyřazen ze zisků, které jsou generovány z obchodování.Tyto poplatky pokrývají náklady na provoz fondu a placení za plat fondu.Vzhledem k tomu, že je to přímo ze zisků z fondu, má negativní dopad na výkon podílového fondu.Investoři mohou zjistit informace o provozních nákladech v prospektu vzájemného fondu