Co je to zpráva o transakci měny?

Ve Spojených státech je zpráva o měnové transakci (CRT) dokument, který se podává pokaždé, když se koná jakákoli finanční transakce ve výši 10 000,00 USD (USD).Transakce může zahrnovat finanční nástroje, jako je domácí měna, mince, stříbrné certifikáty a cizí měna.Šeky a převody finančních prostředků podporované měnou rovněž podléhají podání této zprávy.

Vytvoření zprávy o měnové transakci se konalo po přijetí zákona o kontrole praní peněz z roku 1986. K tomu, aby chránil finanční instituce před odpovědností při vykazování podezřelé transakce federálním úřadům, zpráva přiměla pro všechny banky nahlásit základní základníPodrobnosti o jakékoli transakci nad určitou částkou.Formát zpočátku obsahoval krabici, která by mohla být zkontrolována, pokud banka věří, že něco bylo v transakci špatně.

Před rozsáhlým využitím stolních počítačů a přístupu k internetu při každodenním provozu bank byla zpráva o měnové transakci dokončena ručně.Od 90. let jsou zprávy generovány softwarovými systémy, protože transakce je dokončena a zveřejněna na zákaznický účet.Generování sestavy se vyskytuje v reálném čase, přičemž systém vytáhne nezbytná data do souboru z klientské databáze.

Banky rutinně informují zákazníky, když je zpráva o transakci s měnou podána při jakékoli dané transakci.Banky však obvykle nezmiňují prahovou hodnotu 10 000,00 USD, pokud se na to zákazník konkrétně nezeptá.V případě, že se zákazník rozhodne změnit transakci na nižší částku, je banka povinena, aby podala to, co je známé jako zpráva o podezřelé činnosti, a podrobně popisuje aktivitu.

Legitimní zákazníci z velké části nemají problém s podáním této zprávy.Finanční zprávy však často představují problém pro osoby, které se zabývají praním peněz a jiných nelegálních činnostech.Jako odrazující prostředek k nezákonné finanční činnosti je CRT příkladem finanční zprávy, která dosahuje účelu pro jeho použití a design.