Co je ministerstvo finančních institucí?

Ministerstvo finančních institucí je státní agentura USA, která reguluje bankovní instituce a používá státní zákony na finanční instituce, které tam podnikají.Téměř každá země na světě má vládní agentury věnované finanční regulaci, ale subjekt, který se nazývá ministerstvo finančních institucí, je téměř vždy spojena se státem USA.Každý stát má své vlastní oddělení finančních institucí.Všechna tato oddělení mají podobnou misi mdash;jmenovitě chránit finanční podíly občanů a vymáhání státních bankovních předpisů a zákonů a mdash;Způsob, jakým tyto cíle provádějí, se však může lišit.

Ve Spojených státech je právní systém a vymáhání práva rozdělena do dvou poboček: federální a stát.Federální agentury prosazují národní zákony, zatímco státní agentury mají jurisdikci před státem specifickými problémy.Federální společnost pro pojištění vkladů USA, neboli FDIC, je federální agenturou pověřenou dohled nad finančními institucemi na národním základě.Každý stát má také ministerstvo finančních institucí, které dokáže vykonávat podobnou státní kontrolu.

Federální právo Spojených států stanoví široká předpisy pro bankovní zařízení.Státy musí tyto předpisy prosazovat, ale mohou také obvykle přidat své vlastní úpravy.To znamená, že všechny státní zákony jsou založeny na podobném rámci, ale mohou se lišit mnoha významnými způsoby.Požadavky na licence, pravidla pro podání a registrace banky patří obvykle mezi věci, které státy mají šířku k samoregulaci.Státní útvary finančních institucí jsou agenturami odpovědnými za provádění této konkrétnější regulace.

Dohled nad finanční institucí je hlavní součástí jakékoli práce agentur finančních institucí.Oddělení udržují karty na všech bankách, hypotečních společnostech a družstevních záložnách, které podnikají ve státě.Zaměstnanci oddělení, kteří se obvykle nazývají „agenti“, pravidelně navštěvují tyto instituce, aby přezkoumali své knihy a vyhodnotili své obchodní procesy, aby zajistili dodržování státního práva.Agenti provádějí audity a vydávají rady o tom, jak lépe dodržovat nuanční státní předpisy.

Státní předpisy se obecně vztahují na jakoukoli finanční instituci, která tam podniká.To zahrnuje banky se sídlem ve státě i ty, které se sídlem v jiných státech nebo dokonce v jiných zemích, které obchodují s obyvateli státu.Většina státních zákonů je formulována z hlediska ochrany občanů, nikoli z hlediska umístění banky.Jakýkoli subjekt s klienty ve státě obvykle podléhá zákonům tohoto státu, alespoň pokud jde o ty klienty.

Státní ministerstvo finančních institucí se také zabývá registrací finančních institucí, pronájmu finančních institucí a licencování finančních institucí, které chtějí začít podnikat ve státě.Otevření banky zahrnuje mnohem víc než jen otevření pobočky a přitahování klientů.Mnoho papírování obvykle také faktoruje, z nichž většina prochází vládními úřady státní vlády.