Co je index diverzifikace?

Jeden styl investování zahrnuje alokaci aktiv do indexových fondů.Toto jsou portfolia, která mohou být spravována profesionály, ale která se často nemění.Účelem takového fondu je hrát jako jiný tržní měřítko.Index diverzifikace je ten, ve kterém může dojít k expozici u různých typů finančních cenných papírů.V důsledku toho, pokud jedna třída aktiv nebo investiční kategorie zapadají, existuje větší šance, že jiný by mohl i nadále generovat zisky.

Na finančních trzích existují široké benchmarkové fondy, které odrážejí celkový výkon v akciích.Například v USA obsahuje index Standard a Poors (SP) 500 některé z největších kapitálových cenných papírů, které obchodují.Ve Velké Británii se index finanční časy Stock Stock (FTSE) 100 skládá z největších akcií, které obchodují na londýnské burze.Tyto indexy nejsou omezeny na určitý sektor.Místo toho společnosti, které jsou zahrnuty do obou fondů, splňují standardy velikosti na základě opatření známého jako tržní kapitalizace a regionálních požadavků.

Hlavní burzy a investiční firmy vytvářejí takové indexy pro ilustraci výkonu na širokých finančních trzích.Investiční manažeři, kteří dohlížejí na portfolia, která napodobují obchodování na širších trzích, poskytují klientům šanci nakupovat do indexu diverzifikace.Správci fondů se pokoušejí replikovat výnosy v regionálních fondech vytvořením vlastních portfolií, která jsou zahrnuta podobně jako tržní barometr.Investoři mohou obecně očekávat výkon, který je v souladu s benchmarkem.

Jednou z primárních výhod investování indexu jsou náklady.Manažeři peněz jsou obecně schopni udržovat náklady na tyto fondy relativně nízké, protože se vyskytují pouze občasné obchody.Finanční výhoda je obvykle předávána investorům na diverzifikaci, kteří získají odborné znalosti v oblasti profesionálního správy peněz, aniž by platili nadměrné poplatky.

Diverzifikace je další obecně pozitivní přístup k investování.Když jednotlivec šetří na významnou událost, jako je odchod do důchodu, stanou se zranitelnými vůči nepředvídatelným výkyvům, které se často vyskytují na finančních trzích.Rozložením peněz napříč různými typy cenných papírů se riziko sdílí s více kategoriemi.Index diverzifikace může někomu pomoci dosáhnout vhodného rizika.

Další potenciální odměnou za použití indexu diverzifikace je potenciální expozice více než jedné třídě aktiv.Například ve vyváženém fondu může být investor vystaven jak akciím, tak dluhopisům.Pokud se akciové trhy po určitou dobu nevykonávají, mohlo by portfolio stále splňovat očekávání na základě příjmů, které generují dluhopisy.