Co je to finanční portfolio?

S mnoha typy investičních příležitostí a aktiv, které jsou nyní k dispozici, je běžné, že instituce a soukromé osoby pořádají různé typy investic najednou.Finanční portfolio je sbírka investic držených institucí nebo jednotlivcem.Vlastnit portfolio aktiv je součástí investiční strategie známé jako diverzifikace.Finanční portfolio, které je řádně diverzifikované, omezí expozici investora na ztrátu v důsledku výkyvů trhu.Více typů, jako jsou nemovitosti, dluhopisy, komodity nebo jakékoli jiné aktivum, u kterého se očekává, že bude mít jeho hodnotu.Výběr konkrétních investic, které mají být zahrnuty do finančního portfolia, bude záviset na míře návratnosti požadované investorem a na ekonomických podmínkách v době, kdy investor vlastní portfolio.Investor se musí také rozhodnout, s jakou úrovní rizika jsou spokojeni.

Pro výpočet míry návratnosti finančního portfolia existuje mnoho různých metod.Nejpřesnější z těchto metod je časově vážená metoda.Pro výpočet míry návratnosti tímto způsobem je hodnota portfolia přehodnocena pokaždé, když se hodnota jednoho z aktiv změní.To může být tak často jako každý den a poté se denní výnosy spojují, aby se zjistily skutečnou míru návratnosti v průběhu času.

Ne všichni jednotlivci, kteří vlastní finanční portfolio, jsou ochotni nebo schopni neustále spravovat svá aktiva.V odvětví finančních služeb existuje mnoho typů makléřů a správců aktiv, kteří najednou spravují portfolia jednoho nebo více investorů.Služby a rady makléře mohou být velmi výhodné pro někoho, kdo není odborníkem na finanční trhy, ale který z nich stále chce být schopen profitovat.Zkušený makléř bude schopen posoudit cíle a potřeby jednotlivého investora a navrhnout diverzifikované finanční portfolio kolem těchto okolností.