Co je to finanční plánovač?

Je to práce finančních plánovačů, která poskytuje rady týkající se osobního financování, investování a peněz obecně.Na rozdíl od makléřů a jiných odborníků, finanční plánovač neobdrží za svou radu žádnou provizi.Místo toho HES zaplatil měsíční poplatek, jako je poplatek, který vydělal právníkem nebo účetním.

Finanční plánování není jen o investování.Pokud se člověk snaží vydělat spoustu peněz za krátkou dobu, pravděpodobně nehledá finančního plánovače.Cílem finančních plánovačů je dlouhodobější, poskytovat realistické rady, jak udržet rodinu v bezpečí v minulém věku odchodu do důchodu.Finanční plánovač může vykonávat několik různých rolí v závislosti na jeho licencích a certifikátech.Například, pokud chce finanční plánovač prodat akcie nebo pojištění, musí projít všemi správnými právními kanály, aby tak učinil.

Existují lidé, kteří by chtěli získat radu finančního plánovače, ale obávají se, že se vzdávají kontroly nad svými financemi jinému jednotlivci.To by nemohlo být dále od pravdy.Je to práce finančních plánovačů, která vede, ne převzít.I když to může být v nejlepším zájmu osoby, aby dodržovaly radu finančního plánovače, je to bez povinnosti tak učinit.Dobrý finanční plánovač bude spolupracovat s ostatními profesionálními poradci ve vašem životě, aby se stal součástí týmu.Pokud pravidelně hledáte radu právníků a účetních, bude váš finanční plánovač také spolupracovat s těmito profesionály, aby udrželi své nejlepší zájmy v srdci.termíny cíle a priority.Začněte vyhledávání požádat přátele, spolupracovníky a příbuzné o doporučení.Pokud máte seznam potenciálních finančních plánovačů, zkontrolujte jejich přihlašovací údaje.Hledejte zkušeného profesionála, který je certifikován.Můžete zkontrolovat, zda existují nějaké černé známky proti určitému finančnímu plánovači prostřednictvím Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Jsou online a snadno najít.

Nezapomeňte se zeptat svého potenciálního finančního plánovače o pozadí a zkušenosti.Zjistěte více o školní a minulé zaměstnání.Nebojte se požádat o několik referencí.Pokud jde o vaši finanční budoucnost, nemůžete být příliš opatrní a spolehlivý finanční plánovač bude více než ochotný takové informace poskytnout.