Co je to investice řízená odpovědností?

Investice vedená odpovědnost je systém správy aktiv, který má pokrýt všechny související náklady spojené s investicí.To je navíc k typické praxi snahy získat nejlepší výnosy.Běžně se používá s důchodovými fondy a důchody.Cílem investice založené na odpovědnosti je spravovat aktiva s ohledem na současné i budoucí náklady.

Nejčastější je používat investici založenou na odpovědnosti s penzijními plány.To platí zejména u plánů definovaných a přínosů, které platí zaměstnanecké výhody na celý život od začátku odchodu do důchodu.Tyto plány mohou časem vybudovat významné poplatky, zejména pro vysoce postavené zaměstnance, kteří mají největší důchody.Pokud není přijata opatření, jako je investice řízená odpovědností, může být důchod nakonec nedostatečně financován.To dává správci fondu představu o tom, jaké zisky budou potřebné k pokrytí nákladů.Investor pak bude vědět, jakou částku hotovosti je třeba investovat a jak strategizovat budoucí investice.Mnoho plánů bude mít také zajištění úrokových sazeb, protože to může pomoci zvládnout ztráty z investice v důsledku změn sazeb.

Typická investiční strategie založená na odpovědnosti bude zahrnovat několik společných prvků.Jedním z klíčových faktorů je, že investice nižšího výnosu, jako jsou dluhopisy nebo peněžní trhy, zachovávají hotovost potřebnou pro současné a budoucí závazky.V některých případech může být uložena hotovost a pomocí úrokových swapů bude nakonec převedena na fixní sazbu.V podstatě se jedná o proces oddělení krátkodobých a dlouhodobých investic, aby každý mohl dosáhnout svého plného potenciálu.Je to proto, že je snazší odhadnout budoucí náklady, pokud jsou aktiva v podstatě zmrazena, ale pokud nedochází k pohybu, není možné maximalizovat výnosy.Segmentace tedy umožňuje určitý pohyb v některých oblastech, zatímco jiné segmenty jsou připraveny na odhady budoucích nákladů.To obvykle znamená, že některé investice do akcií mohou být nutné přesunout na dluhopisy.Náklady spojené s těmito změnami budou obvykle nutné kompenzovat zvýšenou peněžní výdaje od investora.