Co je to nakládací fond?

Vzájemný fond, který účtuje poplatky za investory, se nazývá fond načítání. Nezáložní podílové fondy nezaúčtují poplatky za typ „prodejní zátěže“, ale mohou účtovat akcionáři další typy poplatků. Fond načítání platí jednoho nebo více makléřů, kteří provádějí transakce akcií a dluhopisů vzájemného fondu. Tyto poplatky za makléře se přenášejí akcionáři fondu pro zatížení ve formě různých poplatků za akcionáře. Některé fondy zatížení účtují poplatky za pravidelné období. Některé zátěžové fondy účtují investorům poplatek při nákupu svých akcií. Fond zátěže může také účtovat poplatky akcionářům v době prodeje. Front-end poplatky na fondu zatížení jsou vyřazeny před peníze se používají na nákup akcií. Investor ve fondu pro zatížení poplatků front-end by měl mít na paměti, když CALkulace investice. Například, pokud by měl fond zátěže 3% front-end poplatek za prodej a investor zakoupil akcie v hodnotě 1 000 $, 30 $ by se zaplatilo poplatek a zakoupeno by bylo zakoupeno 970 USD akcií.

Fond načítání, který účtuje akcionáři poplatek za prodej akcií fondu, se nazývá odložená nebo back-end prodejní zátěž. Když investoři provádějí nákup akcií, všechny peníze směřují k nákupu fondu. Když investor prodá akcie fondu pro zatížení později, je poplatek za zátěž v tomto bodě odebrán.

Poplatek za prodejní zátěž back-end se obvykle počítá na základě nižší hodnoty investovaných peněz nebo jeho konečné hodnoty. To znamená, že pokud se investice zvýší hodnota, poplatek zatížení se počítá z počáteční investice; A pokud investice sníží hodnotu, poplatek zatížení se počítá z konečné hodnoty. Ne všechny fondy načítání back-end caLculate tímto způsobem, takže je důležité si přečíst investovací prospekt, který bude vědět jistě.

Je důležité si uvědomit, že bezplatné podílové fondy mohou také účtovat poplatky. Fond zátěže účtuje poplatky založené na prodejních transakcích, zatímco fond bez zatížení účtuje další typy poplatků. Poplatky za bez zatížení jsou placeny fondu, nikoli zprostředkovateli. Fondy bez zatížení mají obvykle nižší poplatky než nakládací fondy, ale někteří investoři se domnívají, že zátěžové fondy jsou lépe podařeny nahradit vyšší poplatky.

Ať už investice do fondu načítání, fondu bez zatížení nebo jakékoli jiné investice, je klíčem k úspěchu. Vědět co nejvíce o fondu, jeho struktuře poplatků, informacích o trhu a mnoha dalších důležitých podrobnostech poskytne investorovi nejlepší šanci na finanční úspěch.