Co je to spravovaný účet?

Spravovaný účet je osobně přizpůsobené investiční portfolio, které je spravováno profesionálním manažerem.Pokud má investor spravovaný účet, dává investičnímu manažerovi pravomoc nakupovat a prodávat cenné papíry na účet, aniž by bylo nutné požadovat povolení.V zásadě je manažer oprávněn přijímat všechna rozhodnutí o transakcích pro účet investorů v souladu se konkrétními cíli a cíli.

Na rozdíl od jiných typů investičních účtů je spravovaný účet určen pouze pro uspokojení potřeb jednotlivého investora, na rozdíl od skupiny investorů.Například podílový fond by se mohl promíchat aktiva tisíců klientů, zatímco spravovaný účet se skládá pouze z jednoho investorového aktiv.Držitelem spravovaného účtu může být jednotlivec nebo organizace.

Každý spravovaný účet má specifické cíle.Například jednotlivec se může rozhodnout investovat do růstu, příjmu nebo kombinace obou.Držitel spravovaného účtu má svobodu přizpůsobit své portfolio, vybrat konkrétní akcie nebo dluhopis nebo se rozhodnout vynechat jednu.

Existují tři základní typy spravovaných účtů.Standard spravovaný účet je provozován profesionálním investičním manažerem.Účty s řízenou více disciplíny jsou provozovány skupinou manažerů, z nichž každá má jinou specialitu a poskytuje větší úroveň investiční rozmanitosti.Účty spravované podílové fondy jsou investovány do různých podílových fondů místo jednotlivých cenných papírů.

V minulosti byly spravované účty obvykle dostupné pouze pro velmi bohaté.Dnes však mají širší škálu klientů.Ačkoli někteří profesionální manažeři se rozhodnou stanovit minimální investiční částky jeden milion nebo více, mnoho z nich je ochotno zvládnout účty s minimálními investicemi již od 50 000 $.

Investor často vybere pomoc finančního poradce.Úkolem finančního poradce je porozumět cílům investora a pomáhat při vývoji plánu jejich oslovení.Často je to finanční poradce, který navrhuje, aby klient otevřel spravovaný účet.Někdy může poradce dokonce navrhnout, aby klient koupil více než jeden spravovaný účet.

Existuje mnoho společností nabízejících spravované účty.Každá společnost má něco jiného, co nabízí, pokud jde o investiční filozofii, pověst a úroveň služeb.S tolika společnostmi, z nichž si mohou vybrat, mohou investoři zdarma zkoumat a vybírat firmy, které nabízejí nejvíce přizpůsobenou službu za nejnižší poplatky.