Co je to registrovaný investiční poradce?

Registrovaný investiční poradce (RIA) je jednotlivec, registrovaný u státu nebo Komise pro cenné papíry a burzy (SEC), který poskytuje investičním poradenství a spravuje investice pro ostatní.Obvykle se registrovaní investiční poradci, kteří spravují více než 25 milionů amerických dolarů (USD) investic do investic k registraci u SEC.Ti, kteří spravují méně než tato částka, mohou být místo toho registrováni na státní úrovni.

Ve Spojených státech existují konkrétní pravidla a předpisy pro registrované investiční poradce.Registrace je povinná podle zákona o investičních poradcích z roku 1940. SEC neúčtuje poplatky za registraci jako investiční poradce.Poplatky však mohou být účtovány na státní úrovni.

Registrovaný investiční poradce poskytuje investiční poradenství za poplatek.Jednotlivec nebo firma v této pozici může také shromažďovat poplatky za správu investičních portfolií a pomoc při finančním plánování, které zahrnuje investice.Klient někdy uděluje registrovaného investičního poradce diskreční pravomoc pro správu svých investic.Nejedná se však o požadavek.

Registrovaný investiční poradce má úkol stanovit cíle svých klientů a také množství rizika, které může každý klient tolerovat.Pokud je registrovaný investiční poradce udělen diskreční pravomoc, je povinen jednat pro nejlepší zájem svého klienta.Aktiva spravovaná RIA se obvykle investují pečlivě, protože poradce má svěřenecký vztah se svými klienty.Registrovaný investiční poradce má také úlohu posouzení výnosů a poskytování čtvrtletních výsledků klientům.Je dobré vytvořit seznam těchto cílů, které si spolu s vámi věnují počáteční schůzky s potenciálními poradci.Tímto způsobem lépe umožníte registrovanému investičnímu poradce porozumět vašim očekáváním a určit nejlepší způsoby, jak se s nimi setkat.

Nejlepší je uspořádat osobní setkání s potenciálním Riasem, než si ho najmete.To vám umožní vybrat si ten, s nímž se cítíte pohodlně.Rovněž vám dá šanci položit příslušné otázky týkající se poskytovaných služeb, poplatků a toho, co můžete očekávat od poradce, kterého si vyberete.Nezapomeňte se zeptat na přihlašovací údaje jakéhokoli registrovaného investičního poradce, které zvažujete.