Co je zpráva o podezřelé činnosti?

Ve Spojených státech je zpráva o podezřelé činnosti (SAR) dokument, který je k podání, pokud se domnívá, že chování zákazníků je podezřelé.Podávání zpráv o podezřelé činnosti je vyžadováno podle podmínek zákona o bankovním tajemství schváleném v roce 1970, přičemž zprávy jsou zaměřeny na síť pro vymáhání finančních zločinů.Pokud jsou tyto zprávy podány, zákazník, který je podezřelý, není informován.

Finanční instituce mohou podat podezřelé zprávy o činnosti elektronicky prostřednictvím papírových formulářů nebo na úložných médiích, jako jsou disky.Zpráva musí být podána do 30 dnů od objevu skutečností, které naznačují, že činnost zákazníků je podezřelá.Může být iniciován jakýmkoli zaměstnancem, jako je pokladník nebo manažer, a původní zaměstnanec nediskutuje zprávu o podezřelé činnosti se spolupracovníky, pokud to není naprosto nutné.

Některé události mohou vyvolat zprávu o automatické podezřelé aktivitě a v jiných případech lidéOčekává se, že jejich úsudek použijí, pokud jde o určení, zda by měla být zpráva podána.Obecně platí, že pokud má někdo podezření, že praní peněz, pohyb peněz na podporu teroristických činností nebo dochází k podvodu, existuje povinnost podat zprávu o podezřelé činnosti.Například, pokud někdo běžně přináší pytle hotovosti na vklad a nevlastní firmu, může to být důvody pro podání zprávy.Stejně tak, pokud se někdo zapojí do transakce a poté navrhne, že bude existovat odměna za to, že o něm neposkytl zprávu o podezřelé činnosti, vyvolalo by to podání.považováno za podezřelé.Jakmile bude podána, mohou být podniknuty další vyšetřovací kroky k odstranění záležitosti nebo ke shromažďování důkazů, které lze použít při stíhání.Data se také používají v databázi, která shromažďuje informace o vzorcích napříč finančním průmyslem.Tyto vzorce lze použít při dalším vyšetřování a při analýze bankovních činností k hledání varovných signálů, přičemž donucovací orgány se snaží držet krok se současnými trendy v praní a podvodech s penězi.A aktivita je ve skutečnosti nevinná, bude to odhaleno během vyšetřování.Pro lidi mohou existovat zcela legitimní důvody, aby lidé dělali věci, které vypadají zvláštní pro personál banky.Je vhodné pro lidi, kteří vědí, že jejich bankovní vzorce se mění, aby upozornili banku, aby se vyhnuli spuštění těchto zpráv.Například, pokud někdo začne dostávat remitence ze zámoří od člena rodiny, který pracuje v zahraniční společnosti a banka je upozorněna předem, nebude to znepokojen vklady.