Jaký je plán systematického stažení (SWP)?

Systematický plán výběru je finanční plán, který umožňuje akcionáři vybírat peníze z stávajícího portfolia podílových fondů v předem stanovených intervalech.Peníze mohou být reinvestovány do jiného portfolia nebo platit za něco jiného.Tento typ plánu se často používá k financování nákladů během odchodu do důchodu.Může však být použity i pro jiné účely.

S systematickým plánem stažení se v pravidelných intervalech stahuje pevné nebo variabilní množství.Výběry mohou být provedeny na měsíčním, čtvrtletním, pololetním nebo ročním rozvrhu.Držitel plánu si může vybrat intervaly na základě jeho závazků a potřeb.

Tyto plány nabízejí mnoho výhod.Například umožňují držitelům účtů přístup k jejich penězům přesně, kdy je potřebují.Díky tomu je držitelům účtů snazší provádět své finanční plány a splnit své cíle.Tím, že si držitelé účtů mohou vychutnat průměrné návratové hodnoty, které často přesahují průměrné prodejní ceny.Tímto způsobem jsou schopni zajistit vyšší jednotkové ceny než ty, které lze dosáhnout tím, že vše najednou stahují vše najednou.

V tomto typu plánu existují také daňové výhody.Výběry jsou prováděny z kapitálu a jako takové jsou dlouhodobé zisky placeny za nižší daňovou sazbu.Mnoho jednotlivců používá tyto plány jako součást svých strategií plánování daní ve snaze co nejlépe využít tuto nižší daňovou míru.

Se systematickým plánem výběru budou peníze investora nadále růst, pokud investice bude provádět sazbu, která je vyšší než míra stažení.Z tohoto důvodu je moudré diverzifikovat vaše investice.Diverzifikace však má smysl pro několik typů investic kromě vzájemných fondů