Co je analýza alokace aktiv?

Analýza přidělování aktiv je typ investiční strategie, která umožňuje vyhodnotit současnou strukturu investičního portfolia ve vztahu k osobním finančním cílům investora nebo pomáhat novým investorům při určování nejúčinnější kombinace aktiv pro začlenění, které budou WillPomoc při realizaci finančních cílů.V obou případech proces vyžaduje nejen posouzení životaschopnosti každého aktiva obsaženého v portfoliu, ale také stanovení správné rovnováhy z hlediska hodnoty mezi těmito různými typy aktiv.V rámci procesu finančního plánování může přesná analýza přidělování aktiv jít dlouhou cestu k minimalizaci rizika a zároveň připravovat cestu pro dosažení investičních cílů.

Jedním z klíčových faktorů v jakékoli analýze přidělování aktiv je přesně určování rizikového tolerance investora.To znamená identifikovat, jak velké riziko je investor ochoten převzít, aby vytvořil určitou úroveň růstu nebo návratu investic po určitou dobu.Pokud tak učiníte, nejen pomůže určit, jaký typ investic je zahrnut do portfolia, ale také to, kolik procenta portfolia je věnována každé třídě nebo skupině aktiv.Například velmi konzervativní investor může zahrnovat nemovitosti, akciové opce a dluhopisy v portfoliu, ale rozhodnout se přidělit více aktiv dluhopisům a nemovitostem a zároveň věnovat méně volatilnějším akcím.

Proces analýzy přidělování aktiv pomáhá identifikovat nezbytné změny v aktuálním mixu aktiv, pokud má investor zůstat na cíli s dosažením konkrétního investičního cíle nebo několika různých cílů.Provedením analýzy na určitém typu konzistentního základu je možné identifikovat třídy aktiv, které, jak se zdá, prošly nějakou změnou, která zůstane po delší dobu na místě.To může vyžadovat provést určité změny v procentuálním podílu přiděleném každé třídě, pokud má investor chránit celkovou hodnotu portfolia a pokračovat v postupu vpřed.Posunutím části alokace do třídy, o které se očekává, že bude mít svou hodnotu z dlouhodobého hlediska, se investor nejen vyhýbá udržení ztrát ve třídě, která bude po určitou dobu depresivní, ale také zvyšuje šance na zvýšenícelková návratnost držených aktiv.

Diverzifikace je často klíčem k jakémukoli úspěšnému investičnímu portfoliu.Správně prováděná analýza přidělování aktiv zajišťuje udržení rovnováhy mezi různými třídami aktiv a investor je schopen generovat nejlukrativnější výnosy ze svých investic.Zatímco se může investor rozhodnout provést analýzu osobně, mnoho makléřů a finančních plánovačů provede analýzu jménem klienta, a to jak z hlediska hodnocení současného mixu, tak z posouzení návrhů na změny, které může investor zvážit a případně implementovat.