Co je to profil investorů?

Profil investorů je odrazem cílů a cílů investorů.Definuje, jak velké riziko je někdo ochoten přijmout, a také druhy odměn nebo výnosů, které očekává.Na základě tohoto profilu může investor a finanční poradce společně určit, kde má přidělit finanční prostředky, protože každá třída aktiv nese jinou úroveň rizika.Profil investorů určuje, kolik kapitálu jde na akcie, dluhopisy a další třídy aktiv a kolik by mělo zůstat v hotovosti.

Některá kritéria určují profil investorů.Finanční poradce často požádá klienta, aby vyplnil dotazník pro profil investorů.Účelem je zjistit základní informace, jako je částka dostupných peněz k investování, kdy budou potřeba prostředky, na co budou prostředky použity a věk investora.Například investor, který je blízko k odchodu do důchodu, bude mít kratší časový horizont z kratšího investice než někdo, kdo je ve svých 20 nebo 30. letech.Pokud portfolio poklesne o 20% za jeden rok a investor to používá jako příležitost k nákupu dalších cenných papírů, jeho tolerance k riziku je vysoká.Pokud však portfolio likviduje a vše prodává, existuje nízká tolerance rizika.

Investor s profilem konzervativního investora přebírá co nejmenší riziko.Vrácení v konzervativním portfoliu může být skromné, ale také šance na ztrátu peněz.Někdo s mírným profilem investorů má přiměřené porozumění akciovému trhu a je ochoten riskovat.Agresivní investor má pokročilé znalosti o finančních trzích a nebojí se provádět rizikové investice.Měl by očekávat nejvyšší míru návratnosti.

Portfolio bude rozděleno na základě investičních cílů.Vládní dluhopisy mají tendenci být nejbezpečnějšími investicemi, pokud základní vláda nemá tendenci selhat na jeho dluh.Firemní dluhopisy mohou být riskantní, protože pokud společnost selhává na půjčku, nemusí být někteří investoři zaplaceni.Akcie Bellwether jsou vedoucím v oboru a investoři se mohou cítit bezpečnější se společností s osvědčenou historickými výnosy.Rizická akcie je akcie bez osvědčených výsledků nebo které prokázaly známky pokračující slabosti ve své ceně.