Co je to optimální portfolio?

Optimální portfolio je také známé jako efektivní portfolio, sbírka aktiv, která přiměřeně pomáhá investorovi dosáhnout jeho finančních cílů.Portfolio tohoto typu je nakonfigurováno tak, aby zahrnovalo aktiva, se kterými se investor cítí dobře, a které nesou úroveň rizika, které dobře odpovídá celkové investiční strategii, kterou investor zaměstnává.Stanovení, zda je portfolio efektivní nebo optimální, je poněkud subjektivní, protože to, co je dobré pro jednoho investora, může nebo mnoho neslouží potřebám jiného investora se stejnou schopností.

Abychom zjistili, zda je portfolio skutečně optimální, je důležité pečlivě prozkoumat preference a cíle investorů.To často zahrnuje posouzení obecného přístupu investora k financím obecně.Někdo, kdo je velmi konzervativní s penězi, může být velmi nepříjemný při nákupu aktiv, které nesou vysokou míru volatility.V tomto případě bude optimálním návrhem portfolia získat aktiva, která přinášejí menší riziko, ale to stále nabízí co nejlepší návratnost pro tuto úroveň volatility.

Pro investory, kteří jsou ochotni využívat více šancí, by sbírka poněkud konzervativních a nižších výnosných aktiv byla pravděpodobně nepřijatelná.V případě tomu je optimální portfolio zaměřeno na pořízení akcií, komodit a dalších investic, které poskytují příležitost k vyšší míře návratnosti.Zatímco je přítomna příležitost získat vyšší výnosy, investice jsou také volatilnější, což zvyšuje možnost způsobit některé ztráty na cestě.

Mnoho investorů zjistí, že optimální portfolio bude zahrnovat řadu investičních možností.Myšlenka je taková, že zahrnutí několika různých typů investic pomáhá vyvážit portfolio takovým způsobem, že způsobující ztrátu je méně pravděpodobné.Někteří by například považovali optimální strategii portfolia za zahrnutí směsi zásob s nízkou, střední a vysokou mírou volatility, několika problémy s dluhopisy a komoditou nebo dvěma.Když jeden typ investic zažívá určitý stupeň poklesu, ostatní typy poskytují portfoliu stabilitu a zisky v jiných odvětvích kompenzujících jakékoli ztráty v jedné oblasti.

Nejlepší způsob, jak vyvinout optimální portfolio, je úzce spolupracovat s makléřem, který může pomoci investorovi vytvořit ideální investiční strategii.To může nějakou dobu trvat, protože makléř a investor se učí, jak spolupracovat, a jak se investor více seznámí s tím, jaké typy investic pohodlně povolují.S pozorností k detailům a s ohledem na faktor preference investorů je možné vybudovat ideální portfolio, které zasáhne rovnováhu mezi rizikem a návratem a pomáhá investorovi dosáhnout svých finančních cílů.