Co je to analýza finančního rizika?

Finanční riziko se týká možnosti ztráty větší než zisky ve finančním podniku.Jakékoli finanční rozhodnutí zahrnuje určitou částku analýzy finančního rizika, od výběru mezi investičními možnostmi až po rozhodování o tom, zda koupit dům.Analýza finančního rizika zahrnuje zkoumání daných okolností finančního rozhodnutí a pokus o určení, jaké je šance, že podnik způsobí větší finanční újmu než užitku.Výsledek analýzy finančního rizika do značné míry závisí na individuálních okolnostech;Interní i vnější faktory mohou významně přispět k úrovni rizika.

Často se analýza finančního rizika podílí na plánování podnikání a investic.Zatímco osoba s relativně jednoduchým investičním portfoliem může být schopna provádět samotnou základní analýzu rizik, mnoho investorů se spoléhá na investiční manažery a analytiky trhu, aby pomohli připravit zprávy o analýze rizik.Některé z faktorů, které se mohou dostat do analýzy rizik pro investici, mohou zahrnovat celková aktiva a finanční stabilitu investora, historii výkonnosti investice, současné ekonomické podmínky a vnější faktory, jako jsou války, environmentální problémy nebo blížící se legislativaTo by mohlo ovlivnit výkon investice v budoucnosti.

Když se osoba rozhodne otevřít nový podnik nebo investovat do mladé společnosti, může být při analýze finančního rizika použito mnoho dalších faktorů.Například, pokud by člověk chtěl otevřít restauraci, musel by prozkoumat data, jako je nasycení trhu s podobnými restauracemi, ať už existují pozitivní faktory ve prospěch úspěchu, jako je šéfkuchař celebrit, a velikost počátečního kapitáluversus čas, který bude trvat, aby se podnik stal úspěchem.Správné posouzení rizik nemůže vždy předpovídat budoucnost, ale může alespoň pomoci vytvořit termíny úspěchu, které investorům dají vědět, kdy se podnik stává odpovědností místo potenciálního úspěchu.

Posouzení finančního rizika může také pomoci komunitám při rozhodování o expanzi nebo nových projektech.Pokud by si město přálo přehradit řeku, aby pomohlo vytvořit více použitelnou půdu, bylo by mnoho finančních úvah, které by bylo důležité prozkoumat.Kromě základních otázek, jako jsou náklady na stavebnictví versus prodejní cenu vytvořeného plánu, by komunita musela analyzovat možné škody v případě selhání přehrady, účinek, který by projekt měl na zásobování vodou a související s vodoucestovní ruch a možné environmentální náklady na změnu přírodního ekosystému.

V mnoha případech je analýza finančního rizika prováděna pomocí vzorců pravděpodobnosti a poměrně složitých matematických výpočtů.Není divu, že pro software pro analýzu finančních rizik byl vytvořen značný trh, který uživateli umožňuje připojit potenciální rizikové faktory a provádí výpočty sám.Pomoc poradců s řízením rizik může být však neocenitelná, protože mnozí mají hluboké porozumění jejich konkrétní oblasti odborných znalostí a mohou být schopni poukázat na různé faktory rizik nebo přínosů, které neformální oko snadno zmeškají.