Co je mírná alokace aktiv?

Investiční firmy a společnosti vzájemných fondů často trhují předem zabalená portfolia investic, která jsou kategorizována podle rizika, a ty jsou obvykle označeny jako agresivní, mírné nebo konzervativní.Mírný model přidělování aktiv obsahuje růstové cenné papíry, jako jsou akcie, cenné papíry vytvářející příjmy, jako jsou dluhopisy a hotovost.Investoři, kteří hledají nadprůměrný růst, kteří si nemohou dovolit riskovat, často investují do mírných plánů přidělování aktiv než na konzervativní nebo agresivní plány.

V investiční aréně jsou akcie klasifikovány jako růstové nástroje, protože akcie by mohly zvýšit hodnotu na neurčito, pokud by společnost, která vydala akcie, nadále rostla a generovala zisky.Akcie však mohou ztratit veškerou hodnotu, pokud emitent podá bankrot.Akcie proto poskytují investorům příležitost pro neomezený růst, ale také vystavují investory hlavnímu riziku.Modely se liší mezi investičními firmami, ale až 60 procent aktiv v portfoliu mírného alokace jsou investovány do růstových cenných papírů, jako jsou akcie.Investoři s mírnými investičními strategiemi nemají během doby rozmachu stejnou úroveň růstu jako agresivní investoři, ale během poklesu trhu ztratí méně.

dluhopisy vystavují investory hlavnímu riziku, protože dluhopis se stává bezcenným, pokud emitent selhává na dluhových platbách.Když se však emitent dluhopisů stane insolventním, nároky držitelů dluhopisů jsou řešeny před nároky akcionářů, což znamená, že dluhopisy jsou méně riskantní než akcie.Držitelé dluhopisů dostávají pravidelné platby příjmů od emitenta dluhopisů, což znamená, že dluhopisy jsou běžným rysem penzijních plánů vytvářejících příjmy.Mezi 25 a 40 procenty aktiv uvnitř mírného portfolia jsou investovány do dluhopisů.

Mírný model přidělování aktiv také obsahuje hotovost nebo nějaký typ peněžních ekvivalentních cenných papírů, jako jsou vkladové certifikáty (CD).Tyto nástroje obvykle představují 15 až 20 procent celkových aktiv portfolií.Investoři, kteří investují do hotovostních cenných papírů, jsou prakticky zajištěni, že si během poklesu trhu udržují část svých aktiv, protože tyto cenné papíry jsou nízké riziko a některé jsou dokonce federálně pojištěny.Konzervativní investoři však ztratí ještě méně, protože tito investoři mají ve svých portfoliích jen málo, pokud nějaké růstové cenné papíry.

Některé investiční firmy mají rozdělené modely mírného alokace aktiv do agresivních mírných, mírných a konzervativních mírných.Agresivní modely alokace obsahují vyšší procento akcií, zatímco konzervativnější modely obsahují vyšší procento hotovosti.Mnoho investičních firem nabízí modely mírného alokace, které obsahují cenné papíry z jednoho sektoru ekonomiky, jako jsou finanční firmy, zatímco jiné přidávají maximální rozmanitost zahrnutím cenných papírů z mnoha odvětví a z mnoha zemí