Jaká je osobní míra návratnosti?

Osobní míra návratnosti (PRR) je posouzení hodnoty výnosů pro jednotlivého účastníka ve vzájemném fondu, investičním fondu nebo jiných investicích.Jednotlivé výnosy se mohou lišit od výnosů z fondu z mnoha důvodů a výpočet může přesně určit, kolik investorů vydělává s jejich činnostmi.Mohou je porovnat s celkovou návratností fondu, a pokud jsou tato čísla radikálně odlišná, možná budou chtít vyhledat radu od finančních poradců.Některé investiční firmy vypočítají PRR pro své klienty a poskytují o něm informace v prohlášeních o účtech, zatímco jiní očekávají, že to jejich investoři udělají sami.

Osobní míra návratnosti investora může záviset na přesném načasování nákupů a prodeje.Například někdo s důchodovým účtem by mohl během účetního období učinit více vkladů.Celková míra návratnosti firmy může být o něco vyšší než individuální míra návratnosti, protože investor možná zmeškal klíčové okno tím, že uložil trochu příliš pozdě.účet mezi vklady a výběry a porovnejte je s výkonem fondu.Například mezi prvním a patnáctým měsícem může být osobní míra návratnosti tři procenta a vklad na 16. může následovat výdělky o čtyři procenta až do výběru 25..Tento časově vážený výpočet umožňuje jednotlivcům vidět jejich skutečné výnosy, s doplňky a odstraněním, aby ukázaly celkovou návratnost investice.

Načasovací vklady a výběry mohou být důležité pro investory, kteří si chtějí udržet vysokou výnos.Pokud je například splatná výplata dividend, může mít smysl počkat na výběr nebo prodat investice až po této výplatě, aby těžila z distribuce.Stejně tak může být výhodné ukládání finančních prostředků a nákupy včas na využití výplat.Některé výkyvy je obtížné předvídat a finanční poradce nemusí být schopen nabídnout definitivní rady ohledně nejlepšího času na provedení změn na investičním účtu.

Toto číslo je důležité zvážit, kdy investoři přemýšlejí o tom, kde chtějí investovat.Kromě pohledu na celkovou míru návratnosti může pomoci požádat o informace o osobní míře návratnosti pro ukázkové investory v bazénu.Investoři by si měli být vědomi toho, že výnosy uvedené na fondu celkově jim nemusí být k dispozici kvůli variacím způsobeným kolísáním osobních zůstatků.