Portfóliová analýza je hodnocení investičního portfolia, aby se zjistilo, zda splňuje potřeby investora, zda je investorem nadnárodní korporace nebo učitel plánuje odchod do důchodu. Analýza poskytuje rozpis oběžných aktiv v portfoliu spolu s diskusí o jejich současném a historickém výkonu, aby se zjistilo, zda investor rozhoduje o alokaci zdrojů chytře. Analýza může nabídnout doporučení ke zlepšení směsi portfolia s přihlédnutím k jedinečným potřebám investora.
K dispozici je investiční software s funkcemi analýzy portfolia. Investor zadá všechny podíly, které má v současné době, a software provozuje celou řadu algoritmů, aby poskytl komplexní přehled o kombinaci aktiv v portfoliu. Investoři mohou změnit parametry v softwaru a získat doporučení ohledně udržování portfolia, které bude vyhovovat jejich potřebám; například by se mohl investor s averzí k riziku zeptat, zda je pro její přístup vhodná kombinace aktiv, nebo zda potřebuje některá aktiva odprodat a přidat nová.
Makléři a analytici to také nabízejí jako službu. Lidé, kteří investují prostřednictvím makléře s úplnými službami, obvykle získají analýzu portfolia jako součást svého balíčku služeb a mohou se setkat s finančním poradcem a hovořit o svých potřebách. Investoři mohou také požadovat a platit za analýzu, pokud nakládají se svými vlastními aktivy nebo pracují s makléřem, který nabízí omezenější služby. Makléři s úplnými službami mohou být dražší a lidé, kteří chtějí pouze pravidelnou pomoc a poradenství, mohou najít nákladově efektivnější konzultaci s odborníkem, když ho potřebují, a ne platit za to, aby si ho udrželi na pohotovosti.
Když analytik pracuje, podívá se na portfolio, prodiskutuje potřeby klienta a vypracuje podrobnou analýzu portfolia, projedná silné a slabé stránky a jak zlepšit rovnováhu aktiv. Lidé to mohou považovat za užitečné, když se to změní jejich životy a rozhodují se například o koupi domů nebo změně zaměstnavatele. Pro lidi, kteří se připravují na odchod do důchodu, může být dobré provést analýzu portfolia v zájmu změny kombinace investic tak, aby byly méně rizikové, a zajistit, aby prostředky byly k dispozici, až budou připraveny přestat pracovat.
Hloubka analýzy portfolia se může značně lišit. Rozsáhlejší analýza může lidem poskytnout spoustu informací, které mohou použít k přizpůsobení investičních strategií. Základní analýza nabídne rychlý přehled k určení, zda portfolio směřuje správným směrem nebo potřebuje korekci kurzu.
