Co je to soukromé správy bohatství?

Typ správy aktiv, správa soukromého majetku je široký termín, který popisuje techniky používané k udržování a růstu bohatství soukromého jednotlivce.Obecně platí, že správa soukromého majetku odkazuje na správu aktiv pro bohaté jednotlivce, často nazývané klienti s vysokou hodnotou odborníky v oboru.Správa soukromého majetku lze také nazvat soukromým správou aktiv nebo soukromého bankovnictví.Profesionální najatý na pomoc někomu s řízením aktiv může být nazýván manažerem bohatství.Služby prováděné manažerem bohatství jsou rozmanité, ale často zahrnují investiční strategie, finanční plánování a správu daní.Nejlepší návratnost z investovaných peněz.Strategie používané v soukromých investičních strategiích správy majetku zahrnují pasivní řízení a aktivní řízení.Při používání investičních strategií pasivního řízení si soukromý profesionál pro správu majetku vybere silné dlouhodobé investice, aby provedl co nejméně změn portfolia, čímž se sníží transakční poplatky zaplacené investorem.Toto je strategie založená na předpokladu, že samotný trh bude dlouhodobě růst.Investoři využívající aktivní investiční strategie mají v úmyslu porazit průměrné zvýšení trhu častým pečlivě vypočítaným obchodním rozhodnutím.Finanční plánování obecně zahrnuje zjištění jednotlivců současného finančního stavu a stanovení rozpočtů a limitů výdajů, které jednotlivce posunou blíže k jeho finančním cílům.Finanční plánování může také zahrnovat plánování odchodu do důchodu a plánování nemovitostí.Plánování finančních cílů může pomoci snížit nadměrné výdaje, které mohou odvrhnout u úspor jednotlivců.

Správa daní je důležitým aspektem správy soukromého majetku.Zahrnuje strategie ke snížení federálních a státních daní placených soukromým jednotlivcem.Správně, správa daní může ušetřit bohatého jednotlivce hodně peněz.Mezi běžné techniky snižování daní patří plánování nemovitostí, charitativní dary a plánování dárků.

Charitativní dary správným organizacím a darům rodinným příslušníkům mohou ušetřit daně, protože tyto dary jsou na mnoha místech osvobozeny od daně.Plánování nemovitostí zahrnuje zpracování majetku ke snížení výše daně z nemovitostí, také nazývané daň z dědictví, zaplacená, když je majetek zesnulých osob převeden na zamýšlené příjemce.Soukromý odborníci na správu majetku mohou člověku pomoci učinit rozhodnutí před a po smrti, která snižuje daně placené z jeho majetku.