Co je to soukromé správy bohatství?

Typ správy aktiv, správa soukromého majetku je široký termín, který popisuje techniky používané k udržování a růstu bohatství soukromého jedince. Obecně platí, že správa soukromého majetku odkazuje na správu aktiv pro bohaté jednotlivce, často nazývané klienti s vysokou hodnotou odborníky v oboru. Správa soukromého majetku lze také nazvat soukromým správou aktiv nebo soukromého bankovnictví. Profesionální najatý na pomoc někomu s řízením aktiv může být nazýván manažerem bohatství. Služby prováděné manažerem bohatství jsou rozmanité, ale často zahrnují investiční strategie, finanční plánování a správu daní. Strategie používané v soukromých investičních strategiích správy majetku zahrnují pasivní řízení a aktivní řízení. Při používání pasivního managementu InvestmeNT Strategies, soukromý odborník na správu majetku, vybírá silné dlouhodobé investice, aby provedl co nejméně změn portfolia, čímž se sníží poplatky za transakce zaplacené investorem. Toto je strategie založená na předpokladu, že samotný trh bude dlouhodobě růst. Investoři využívající aktivní investiční strategie mají v úmyslu porazit průměrné zvýšení trhu častým pečlivě vypočítaným obchodním rozhodnutím.

Finanční plánování je proces stanovování finančních cílů a stanovení kroků potřebných k realizaci těchto cílů. Obecně platí, že finanční plánování zahrnuje zjištění současného finančního stavu jednotlivce a stanovení rozpočtů a výdajových limitů, které jednotlivci posunou blíže k jeho finančním cílům. Finanční plánování může také zahrnovat plánování odchodu do důchodu a plánování nemovitostí. Plánování finančních cílů může pomoci snížit přehnané výdaje, které mohou odštěpovatúspory jednotlivce.

Správa daní je důležitým aspektem správy soukromého majetku. Zahrnuje strategie ke snížení federálních a státních daní placených soukromým jednotlivcem. Správně, správa daní může ušetřit bohatého jednotlivce hodně peněz. Mezi běžné techniky snižování daní patří plánování nemovitostí, charitativní dary a plánování dárků.

Charitativní dary správným organizacím a darům rodinným příslušníkům mohou ušetřit daně, protože tyto dary jsou na mnoha místech osvobozeny od daně. Plánování nemovitostí zahrnuje manipulaci s majetkem ke snížení výše daně z nemovitostí, také nazývané daň z dědictví, zaplaceno, když je majetek zesnulého osoby převeden na zamýšlené příjemce. Soukromé odborníci na správu majetku mohou osobě pomoci učinit rozhodnutí před a po smrti, která snižuje daně zaplacené z jeho majetku.