Co je strukturované komoditní finance?

Strukturované finance komodit je složitý způsob získání financování mezinárodního obchodu s komoditními výrobky.Mezi účastníky trhu patří finanční obchodníci, výrobci komodit, jako jsou energetické společnosti a zemědělci, jakož i investiční bankéři a odborníci na řízení rizik.Zahrnuje obchod s určitými komodity, od ropy po kovy a zemědělské výrobky.Se strukturovaným financováním komodit jsou spojena jedinečná rizika, ačkoli tato expozice řídí činnost.Transakce může zahrnovat jednu stranu, která prodlouží finanční půjčku na rozvojový národ výměnou za budoucí dodávku některých komoditních produktů.Mezi rizika patří možnost, že i po vydání půjčky nebude vývoz vyvážený národ schopen s poskytováním produktů sledovat kvůli politickým nebo ekonomickým kmenům.Jedná se o posun od tradičního rizika, které obklopuje šanci, že dlužník nemůže poskytnout finanční splácení věřiteli.Strukturované finance komodit nabízí odlišný přístup, který se místo toho zaměřuje na schopnost společníků sledovat s uspořádáním a doručit produkty.Tato zkušenost, zejména za drsných vnějších podmínek způsobených vládou nebo ekonomikou, může otevřít dveře financování společnostem v rozvojových zemích, které by jinak nikdy nebyly možné.

Na jedné straně dohody ve strukturovaném financování komodit je úvěrová instituce.Tato banka obvykle navrhuje strukturované komoditní produkty založené na jednotlivých transakcích.Strana, která zastupuje druhou stranu této transakce v rozvojové zemi, může zahrnovat producenta ropy nebo zemědělce.

Je odpovědností věřitele provádět dostatečné kontroly na pozadí k určení pravděpodobnosti, že doručení komodit bude ve skutečnosti provedeno.Vzhledem k tomu, že producent může působit v národě, kde finančník nemá přítomnost, může být zapojena firma třetích stran, aby toto posouzení poskytla.Některé z podmínek, které lze vyhodnotit, zahrnují realistickou schopnost dodavatelů vytvářet odpovídající alokaci komodit.Je třeba zvážit také životaschopnost operací vývozců, včetně zajištění toho, aby podnik měl dostatek zdrojů k odškodnění zaměstnanců, kteří poskytují komodity.