Co je to převod bohatství?

Převod bohatství je termín používaný k popisu převodu peněz z jednoho jednotlivce na druhý, obvykle po nebo v očekávání smrti osoby, jejíž bohatství je distribuováno.Mnoho lidí s významnými finančními prostředky začíná plánovat převod bohatství dlouho před smrtí, protože distribuce bohatství je často předmětem složitých daní, kterým lze zabránit začátkem brzy.Lidé bez mnoha finančních aktiv by se měli stále zabývat nějakou formou plánování distribuce bohatství po smrti.Nejlepší způsob, jak efektivně a správně naplánovat převod bohatství, je setkat se s profesionálem v příslušné oblasti, který může posoudit celkový počet aktiv a přijít se strategií, která přiměřeně uvolňuje tato aktiva do rukou druhých.finančních institucí jsou k dispozici pro usnadnění převodu bohatství, ale dobrým místem pro začátek je spolupráce s finančním poradcem.Při pohledu na převod bohatství může existovat řada matoucích podmínek a může být obtížné začít nebo dokonce pochopit, co se nabízí.Pro vytváření právních a provozních plánů pro převod bohatství bude pravděpodobně nutný finanční poradce a právní zástupce.Distribuce bohatství placením za vzdělávání potomků, placení za lékařskou péči nebo řada dalších strategií peněžních dávání může snížit množství bohatství ztraceného na daních.Jen proto, že jsou peníze převáděny mezi manželi nebo potomky, nemusí být nutně osvobozeno od zdanění, ale existují způsoby, jak strategicky naplánovat dávání, aby se minimalizovalo částku zaplacených daní.Zákony o dani z majetku nebo dědictví se liší podle regionu a měly by být důkladně vyšetřovány, aby se zabránilo právním problémům.

Mnoho lidí dává peníze a další aktiva nejen rodině a přátelům, ale také institucím.Je možné distribuovat bohatství charitativním nadacím, školám a dalším skupinám.Dárky školám a knihovnám mohou být často omezeny tak, aby peníze mohly být použity pouze konkrétním způsobem.V mnoha případech dárek tímto způsobem má za následek sociální uznání, takže někteří lidé se rozhodnou tyto dary před smrtí poskytnout.

Převod bohatství není jen o rozdávání peněz, které má v bankovních účtech.Příjemci ze životního pojištění, penzijních plánů a dalších aktiv také dostávají peníze, za které musí být plánováni.Člověk může označit ve vůli, ke které půjdou položky jako domy, auta a materiál.Celá hodnota toho, co tvoří bohatství osob, by mělo být započítáno před smrtí.