Hvor vigtig er en pengestrømsanalyse?

At gennemføre en pengestrømsanalyse fra tid til anden kan være meget nyttigt for virksomheder i alle størrelser og typer.En sund pengestrøm, der normalt henviser til den sats, som kontanter modtages til brug i driften af et selskab, er vigtig for at afvikle gæld på en rettidig måde og hjælpe en virksomhed med at opbygge økonomiske ressourcer, der kan indkaldes i tilfælde af, at salgBegynd at falde.Evaluering af status for denne pengestrøm giver data, der gør det lettere at bestemme, hvor økonomisk sundt en virksomhed er, og hvad der kan gøres for at forbedre denne vitalitet.

En af de største fordele ved en pengestrømsanalyse er, at virksomheden ikke kun opretholder en god forståelse af, hvor penge kommer fra, men hvor meget.Det er ikke usædvanligt, at denne type analyse adskiller forretningsindstrømning af kontanter for at bestemme, hvilke aktiviteter der genereres anstændige afkast.For eksempel kan pengestrømmen bestå af betalinger, der er overført af kunder, renter og udbytte, der er modtaget fra investeringer, og endda afkast på en form for finansieringsventil.Ved at klassificere hver af disse kilder til kontanter separat er det muligt at afgøre, om investeringerne bidrager med et passende beløb til pengestrømmen, eller nogle ændringer er i orden.

En pengestrømsanalyse er ikke kun optaget af, hvor pengene kommerfra, men hvor ofte det dukker op.En del af analyseprocessen er at se nøje på, hvilken procentdel af kunderne, der overfører betalinger inden for 30 dage, inden for 60 dage eller inden for 90 dage.Analysen afslører også, om nogle kunder rutinemæssigt ruller over 90 dage, før de overfører betalinger.Dette er værdifulde oplysninger, der kan være nyttige til at udvikle nye overførselsstrategier, der tilskynder kunderne til at betale deres regninger før snarere end senere, et skridt, der placerer flere kontanter i virksomhedens hænder i en kortere periode.

En pengestrømsanalyse er ikke kun fokuseret på de genererede penge, men også hvad der sker med pengene, når de først er modtaget.Ofte vil en virksomhed forsøge at korrelere modtagelsen af kontanter i en eller anden form med forfaldsdatoer for aktuelle gældsforpligtelser.Ideen er at sikre, at midler ankommer i tide til at indsende betalinger til leverandører og leverandører, inden sene gebyrer eller gebyrer vurderes.Fra dette perspektiv betyder det at forsøge at arrangere betalingsdatoer at arbejde i harmoni med den normale strøm af kontanter i sidste ende flere penge,Betal for disse forbedringer.

Afhængig af virksomhedens art, er det ikke urimeligt at udføre en pengestrømsanalyse som månedligt.Denne tilgang gør det meget lettere at afværge en potentiel negativ pengestrømssituation, der kan placere virksomheden i en akavet position, og at tage skridt, der stabiliserer virksomhedens økonomiske helbred i langsomme sæsoner.Mange typer regnskabssoftware inkluderer rapporter, der gør oprettelsen af en pengestrømsanalyse relativt enkel at administrere, med nogle endda levering af værktøjer, der påpeger betydelige ændringer fra en tidligere periode.