Hvad er en afbalanceret fond?

Afbalancerede fonde har at gøre med strukturen af en investeringsstrategi, der involverer gensidige fonde.Den grundlæggende idé bag den afbalancerede fond er at sikre, at der er en mere eller mindre retfærdig balance mellem de typer investeringer, der er en del af gensidig fond.En afbalanceret fond forstås at være i en god position til at give en slags konsekvent vækst fra en eller flere af de investeringer, der er inkluderet i gensidig fond, mens de skaber en lav risiko for investoren.Her er nogle oplysninger om, hvilke typer komponenter typisk udgør en afbalanceret fond, og hvad man kan forvente i vejen for ydeevne.

Fordi strategien bag en afbalanceret fond handler om at holde tingene i forhold, skal der være en vis mængdeaf diversificering i de typer investeringer, der er repræsenteret i fonden.Almindelige lagre er normalt en af komponenterne i den afbalancerede fond, der hjælper med at give et konsistent vækstmønster, mens de ikke skaber meget i vejen for risiko for investeringen.Andre typer aktier er også ofte inkluderet i gensidig fondsportefølje, såsom foretrukken aktie.Både langsigtede og kortsigtede obligationer er ofte inkluderet.Nogle aktiver i vejen for kontanter og besiddelser på et pengemarked er også ofte en del af en afbalanceret fondsstrategi.

Det er vigtigt at bemærke, at en afbalanceret fond ikke betyder, at hver komponent i investeringsporteføljen kommanderer en lige procentdel af denSamlede investeringer i gensidig fondskonto.Det, det betyder, er, at den forventede risikofaktor og potentialet for udførelse af hver enkelt af de individuelle investeringer er baseret på proportionsprincippet.Denne tilgang hjælper med at sikre, at fonden resulterer i en slags stabil vækst, selvom en eller to komponenter poster et lille tab i en given måned.

Idéen er at finde den rigtige blanding mellem de forskellige komponenter, så der er en rimelig forventning om vækst, samtidig med at man minimerer chancerne for enhver grad af tab overalt i investeringsporteføljen.Denne type balance kan muligvis afdækkes med en vis prøve og fejl fra investorens side.Derudover kan ændringer på markedet gøre en formelt stabil investering pludselig et wild card, i hvilket tilfælde investoren muligvis har brug for at finde en ny komponent af lignende type for at gendanne en stat af en afbalanceret fond.