Hvad er en markedsrisikoanalyse?

En markedsrisikoanalyse er processen med at studere de risici, som en investors portefølje står overfor i et forsøg på at afbøde disse risici.Forskellige risici er forbundet med de forskellige kategorier af værdipapirer, så det kan være nyttigt for investorer at studere disse risici nøje ved at evaluere, hvor sandsynligt deres porteføljer skal udsættes for specifikke trusler, og hvor alvorlig virkningen ville være, hvis de blev udsat.Derudover bør en markedsrisikoanalyse tage højde for de risici, der er forbundet med forskellige sektorer på markedet.En anden måde, hvorpå dette udtryk bruges, er at beskrive den analyse, som en virksomhed udfører, før han vove sig ind på et specifikt marked for første gang.

Når folk tænker på at investere, tænker de ofte med hensyn til de positive fordele ved at investere;Når alt kommer til alt er formålet med investeringen at få passiv formue til at vokse.Investering kommer også med den meget reelle risiko for, at en hel del kapital kan gå tabt.For at minimere de risici, der er forbundet med normal investering, kan investorer udføre mdash;eller ansæt en professionel for finansielle tjenester til at udføre mdash;en markedsrisikoanalyse.

Der er mange forskellige måder til en markedsrisikoanalyse, der skal udføres.Investeringsfolk udfører ofte hypotetiske stresstest for at se, hvordan en portefølje ville holde op i et worst-case-scenarie.Et andet populært værktøj er værdien i risikoberegning eller VAR, der bruger den tidligere prisydelse og den iboende volatilitet af værdipapirer som en måde at vurdere porteføljesiko på.Disse og mange andre værktøjer giver analytikere mulighed for at finde ud af, hvor porteføljer er sårbare, og hvordan de kan justeres for at kompensere.

Hver forskellige klasses klasse er forbundet med et specifikt sæt risici, og en markedsrisikoanalyse, hvis det udføres effektivt, kanAfdæk disse risici.For eksempel er aktier risikable, fordi priserne kunne falde og derved devaluerer de aktier, som investorer har.I modsætning hertil er obligationsinvestorer nødt til at bekymre sig om mulighederne for at udstede institutioner, der er misligholdt eller rentepriser, der stiger.Uanset hvad sikkerheden er, kan en risikoanalytiker parse gennem de involverede risici og finde måder at lindre dem på.

Virksomheder kan også drage fordel af en anden type markedsrisikoanalyse for at finde ud af, om udvidelse til et nyt marked er værd at risikoen involverede.Et firma, der er vant til at drive forretning i et specifikt område, er muligvis ikke opmærksom på alle de spørgsmål, der er knyttet til et nyt marked.Af den grund kan en ordentlig analyse besvare en masse relevante spørgsmål og give ro i sindet til virksomhedsledere.