Hvad er banksvindel?

Banksvindel henviser til brugen af bevidst fejlagtig repræsentation for at svigagtigt opnå penge eller andre aktiver, der ejes af en bank eller lignende institution.Banksvindel er adskilt fra simpelt bankrøveri eller tyveri, fordi gerningsmanden normalt begår svig i hemmelighed i håb om, at det ikke vil blive bemærket, før han har haft rig tid til at gå videre.Det kræver normalt også en slags teknisk ekspertise.Af grunde som denne er banksvindel en af de lovovertrædelser, der kaldes kriminalitet i hvid krave.

I de fleste områder af verden er alle typer banksvindel ulovlige.En af de mere fremtrædende typer af svig er kendt som identitetstyveri, hvor en person bruger en anden persons private identificerende oplysninger til at få penge, normalt i form af lån eller kredit.Noget relateret til identitetstyveri er identitetssvindel, hvor kredit opnås ved brugen af en helt fiktiv identitet.Mens identitetstyveri og lignende forbrydelser får en hel del reklame, er de langt fra de eneste forbrydelser, der involverer banksvindel.

Bedrageri, der involverer kontrol, er også ganske almindelig.Smedning af kontroller eller underskrifter på dem samt ændring af kontroller, der allerede er skrevet, er to måder, hvorpå check -svig er begået.I tilfælde af sidstnævnte kan det være så simpelt som at tilføje et par slag af en pen for at omdanne en check for $ 100 amerikanske dollars (USD) til en for $ 1.000 USD.En anden almindelig type svig er at tjekke kiting.Dette er enhver form for svig, der drager fordel af det faktum, at der kan drages midler på en deponeret check, før pengene faktisk fjernes fra checkforfatterkontoen.

Check -svig har en historie, så længe selve kontrollerne.I årenes løb er sikkerhedsfunktioner blevet indarbejdet i mange typer kontroller, især lønningskontrol.Disse inkluderer unikke vandmærker, varmefølsomme blæk og ekstremt fine trykt bogstaver, som ikke let bemærkes eller forfalskes.Teknologi har placeret mange barrierer i vejen for dem, der ville begå banksvindel, men ikke al svig kan forhindres fuldstændigt.

En slags banksvindel, der stadig er svært at opdage eller stoppe i tide, er det, der er begået af bankansattedem selv.I mange tilfælde opdages disse handlinger kun ved omhyggelig revision af Banks Accounting Records, måneder ad vejen, på hvilket tidspunkt det er for sent at inddrive mistede midler.En komplet beskrivelse af de mange mulige måder at begå banksvindel ville være umulig, men det er tilstrækkeligt at sige, at kriminelle er gået meget og brugt bemærkelsesværdig kreativitet til at finde nye og forskellige måder at stjæle og svindle på.